آن لائن کمپنی پروفائل کی تصدیق کیسے کریں: ایک مرحلہ وار گائیڈ

اس سوال سے شروعات کریں جس کا جواب آپ تلاش کر رہے ہیں

کسی کمپنی کی آن لائن تصدیق کرنے کا مطلب تین الگ الگ سوالوں کے جواب دینا ہے: کیا یہ ایک حقیقی، قانونی طور پر رجسٹرڈ بزنس ہے؟ کیا یہ وہی ہے جو ہونے کا دعویٰ کرتا ہے، اور کیا اس کے پاس وہ اجازت نامے ہیں جن کا وہ دعویٰ کرتا ہے؟ کیا میں اپنے پیسوں یا ڈیٹا کے معاملے میں اس پر بھروسہ کر سکتا ہوں؟ پہلے دو سوالوں کے جوابات عام طور پر مفت میں، تقریباً آدھے گھنٹے میں مل جاتے ہیں۔ تیسرے میں زیادہ وقت لگتا ہے اور اس کا احاطہ ہمارے گائیڈ بی ٹو بی پارٹنرشپس سے پہلے بیک گراؤنڈ چیک کیوں ضروری ہیں میں کیا گیا ہے۔ یہ گائیڈ اس فوری عوامی جانچ کے لیے ہے جو آپ کسی پہلے آرڈر، جاب کی درخواست یا چھوٹی سرمایہ کاری سے پہلے کر سکتے ہیں۔

مرحلہ 1: تصدیق کریں کہ یہ کسی آفیشل رجسٹر میں موجود ہے

اس ملک کے آفیشل کمپنی رجسٹری میں سرچ کریں جہاں بزنس کے مقیم ہونے کا دعویٰ کیا گیا ہے۔ مثالوں میں برطانیہ میں Companies House، ہر امریکی ریاست میں Secretary of State بزنس سرچ، اور پورے یورپ میں قومی رجسٹر شامل ہیں۔ چیک کریں کہ نام بالکل مطابقت رکھتا ہے، رجسٹریشن نمبر نوٹ کریں، اور اس کی حیثیت (active، dissolved یا in liquidation)، رجسٹرڈ ایڈریس اور انکارپوریٹ ہونے کی تاریخ دیکھیں۔

اگر کوئی کمپنی پرانی ہونے کا دعویٰ کرے لیکن اسے صرف چند ماہ پہلے رجسٹر کیا گیا ہو، یا اس کا نام کسی جانی پہچانی فرم سے تقریباً ملتا جلتا ہو تو محتاط رہیں۔ اسکام کرنے والے اکثر معمولی ردوبدل کے ساتھ حقیقی کمپنیوں کی نقل کرتے ہیں۔

مرحلہ 2: ریگولیٹر کے رجسٹر پر ریگولیٹڈ بزنسز کو چیک کریں

اگر کمپنی مالیاتی خدمات پیش کرتی ہے، تو اسے عام طور پر لائسنس کی ضرورت ہوتی ہے۔ ریگولیٹر کا اپنا ڈیٹا بیس چیک کریں، کمپنی کی ویب سائٹ کا کوئی لنک کبھی استعمال نہ کریں۔ مثالوں میں برطانوی مالیاتی کنڈکٹ اتھارٹی (UK Financial Conduct Authority) کا رجسٹر، امریکی FINRA BrokerCheck اور SEC کی انویسٹمنٹ ایڈوائزر پبلک ڈسক্লোژر سائٹ، اور دوسرے ممالک کے مساوی رجسٹر شامل ہیں۔ دیکھیں کہ فرم کو کیا کرنے کی مجاز (authorised) دی گئی ہے اور آیا رجسٹر پر موجود رابطہ کی تفصیلات وہی ہیں جو آپ کو دی گئی تھیں۔ جو فرمیں کسی ایک سرگرمی کے لیے "مجاز" ہوتی ہیں وہ بعض اوقات دوسروں کی منظوری کا اشارہ بھی دیتی ہیں۔

مرحلہ 3: ٹیکس اور شناخت کے ریکارڈز دیکھیں

• VAT نمبر۔ یورپی یونین میں، کمیشن کی VIES سروس اس بات کی جانچ کرتی ہے کہ آیا VAT نمبر درست اور رجسٹرڈ ہے۔
• لیگل اینٹیٹی آئیڈینٹیفائر (LEI)۔ بڑی کمپنیاں، خاص طور پر فنانس میں، 20 حروف کا ایک شناختی نمبر رکھتی ہیں جسے گلوبل ایل ای آئی فاؤنڈیشن کے ڈیٹا بیس میں مفت تلاش کیا جا سکتا ہے، جو رجسٹرڈ قانونی نام، پتہ اور پیرنٹ کمپنی کو ظاہر کرتا ہے۔
• D-U-N-S نمبر۔ Dun & Bradstreet کی طرف سے جاری کردہ ایک کاروباری شناخت کنندہ، جو تجارتی کریڈٹ چیک کے لیے مفید ہے، حالانکہ اکیلا نمبر اس بات کا ثبوت نہیں دیتا کہ کمپنی مستحکم ہے۔

مرحلہ 4: ویب سائٹ اور ڈومین کا جائزہ لیں

• WHOIS یا ڈومین ایج ٹول کا استعمال کرتے ہوئے چیک کریں کہ ڈومین کتنے عرصے سے موجود ہے۔ کسی ایسے ڈومین پر دہائیوں کی تاریخ کا دعویٰ کرنے والی کمپنی جو پچھلے مہینے رجسٹر کی گئی تھی، سوالات کی مستحق ہے۔
• آپ کے براؤزر میں موجود تالا (padlock) ایک انکرپٹڈ کنکشن کو ظاہر کرتا ہے، نہ کہ یہ کہ بزنس قابل اعتماد ہے۔ مجرم بھی اسے استعمال کرتے ہیں۔
• ایک حقیقی پتہ، فون نمبر اور نام والے افراد تلاش کریں۔ نقشے پر پتے کو سرچ کریں اور چیک کریں کہ یہ بزنس کی لوکیشن ہے، کوئی خالی پلاٹ یا رہائشی عمارت نہیں۔
• چیک کریں کہ ای میل ڈومین ویب سائٹ سے میل کھاتا ہے۔ بزنس کے لیے مفت ویب میل ایڈریس استعمال کرنے والی کمپنی ایک انتباہی علامت ہے۔
• نقل کیے گئے متن (copied text) کو تلاش کریں۔ چند امتیازی جملوں کو سرچ انجن میں پیسٹ کریں تاکہ یہ دیکھا جا سکے کہ آیا وہ دوسری سائٹوں پر ظاہر ہوتے ہیں۔

مرحلہ 5: لوگوں کو چیک کریں

لنکڈ ان پر کمپنی کا نام سرچ کریں اور دیکھیں کہ آیا وہاں ایسے حقیقی ملازمین موجود ہیں جن کی سوانح عقل میں آتی ہوں۔ آفیشل رجسٹر میں نامزد ڈائریکٹرز کو چیک کریں، اور سائٹ سے ان کا موازنہ کریں۔ اسٹاف کی تصویروں پر ریورس امیজ سرچ کرنے سے اسٹاک پکچرز یا دوسری ویب سائٹ سے چرائی گئی تصویریں سامنے آ سکتی ہیں۔

مرحلہ 6: جائزوں اور خبروں کو غور سے پڑھیں

کمپنی کے نام کے ساتھ "scam"، "complaint"، "fraud" اور "lawsuit" جیسے الفاظ ملا کر سرچ کریں۔ ریویو سائٹس مددگار ثابت ہو سکتی ہیں لیکن ان میں ہیرا پھیری بھی کی جاتی ہے، اس لیے پیٹرنز تلاش کریں: کم وقت میں پوسٹ کیے گئے درجنوں ایک جیسے فائیو اسٹار ریویوز، یا ایسے ریویوز جو کبھی کسی تفصیل کا ذکر نہیں کرتے، مشکوک ہیں۔ مخصوص، تفصیلی شکایات جو کئی آزاد ذرائع میں مطابقت رکھتی ہوں زیادہ وزن رکھتی ہیں۔

مرحلہ 7: پابندیوں اور واچ لسٹ کو چیک کریں

سرحد پار کاروبار کرنے والے کسی بھی بزنس کے لیے، کمپنی اور اس کے مالکان کو آفیشل لسٹوں جیسے OFAC کی اسپیشلی ڈیزگنیٹڈ نیشنلز لسٹ، یورپی یونین کی متفقہ پابندیوں کی فہرست اور برطانیہ کی پابندیوں کی فہرست پر سرچ کریں۔ یہ مفت ہے اور اس میں منٹ لگتے ہیں۔

ایک فوری چیک لسٹ

اسکام کی انتباہی علامات

• تیزی سے عمل کرنے کا دباؤ، یا کوئی ایسا سودا جو سچ ہونے کے لیے بہت اچھا ہو۔
• پیشگی ادائیگی، گفٹ کارڈ، یا صرف کرپٹو کرنسی میں ادائیگی کی درخواستیں۔
• ایسی فون لائن پر بات کرنے سے ہچکچاہٹ جسے آپ تصدیق کر سکیں یا ویڈیو پر ملنے سے گریز۔
• کوئی ایسی کمپنی جس نے سب سے پہلے آپ سے رابطہ کیا ہو اور ضمانت شدہ منافع کا وعدہ کرتی ہو۔
• متقاضی ناموں، پ্তوں یا تاریخوں والے دستاویزات۔

اگر کوئی بات سمجھ نہ آئے، تو کمپنی سے ان رابطہ تفصیلات کے ذریعے رابطہ کریں جو آپ نے خود کسی آفیشل رجسٹر میں تلاش کی ہوں، نہ کہ ان کے ذریعے جو انہوں نے آپ کو دی تھیں۔

جب فوری جانچ کافی نہ ہو

اہم معاہدوں کے لیے، یا زیادہ خطرے والے ممالک میں شراکت داروں کے لیے، فوری عوامی جانچ ڈیو ڈیلیجنس کا آغاز ہونی چاہیے، انجام نہیں۔ تجارتی کریڈٹ رپورٹس، ملکیت کی تحقیقات اور قانونی مشورے پر غور کریں۔ اگر آپ کسی ممکنہ آجر کی جانچ کر رہے ہیں، تو ہمارا گائیڈ کمپنی کے کلچر کو پڑھنا انسانی پہلو کو جوڑتا ہے۔

اکثر پوچھے گئے سوالات

کیا کوئی کمپنی رجسٹرڈ ہوتی ہے اگر اس کی ویب سائٹ ہو؟

ضروری نہیں۔ کوئی بھی ویب سائٹ بنا سکتا ہے۔ رجسٹریشن صرف کسی آفیشل رجسٹر میں ظاہر ہوتی ہے۔

کیا میں ادائیگی کے بغیر کسی کمپنی کی تصدیق کر سکتا ہوں؟

زیادہ تر ہاں۔ آفیشل رجسٹرز، ریگولیٹر رجسٹرز، پابندیوں کی فہرستیں اور LEI ڈیٹا بیس مفت ہیں۔ پیڈ سروسز بنیادی طور پر کریڈٹ اسکورز اور تحقیقات کا اضافہ کرتی ہیں۔

اس کا کیا مطلب ہے اگر کوئی کمپنی "dissolved" ہو؟

اسے رجسٹر سے ہٹا دیا گیا ہے اور اب وہ اس ملک میں قانونی طور پر بطور کمپنی وجود نہیں رکھتی۔ اس کے ساتھ معاملہ کرنا ایک سنگین ریڈ فلیگ ہے جب تک کہ واضح تنظیم نو نہ ہوئی ہو۔

میں دوسرے ملک میں کسی کمپنی کی تصدیق کیسے کروں؟

اس ملک کا آفیشل رجسٹر تلاش کریں، اکثر قومی حکومت کے بزنس پورٹل کے ذریعے، اور ضرورت پڑنے پر مترجم استعمال کریں۔ کراس بارڈر رجسٹر مختلف ہوتے ہیں، اس لیے کمپنی سے اس کا رجسٹریشن نمبر مانگیں اور اس کی جانچ کریں۔

ذرائع اور مزید پڑھنے کے لیے

• برطانیہ کا Companies House، رجسٹر سرچ کریں، gov.uk پر۔
• برطانیہ کی فنانچل کنڈکٹ اتھارٹی (Financial Conduct Authority)، فنانشل سروسز رجسٹر، fca.org.uk پر۔
• FINRA BrokerCheck، finra.org پر، اور SEC کا انویسٹمنٹ ایڈوائزر پبلک ڈسক্লোژر، sec.gov پر۔
• یورپی کمیشن، VIES VAT نمبر کی توثیق، ec.europa.eu پر۔
• گلوبل لیگل اینٹیٹی آئیڈینٹیفائر فاؤنڈیشن، LEI سرچ، gleif.org پر۔
• امریکی ٹریژری، OFAC پابندیوں کی فہرستیں، ofac.treasury.gov پر۔

رجسٹر اور ٹولز وقت کے ساتھ بدلتے رہتے ہیں۔ یہ مضمون عام معلومات ہے اور پیشہ ورانہ ڈیو ڈیلیجنس کا متبادل نہیں ہے۔