Så verifierar du en företagsprofil online: En steg-för-steg-guide

Börja med den fråga du försöker besvara

Att verifiera ett företag online innebär att besvara tre olika frågor: Är det ett äkta, lagligt registrerat företag? Är det den som de utger sig för att vara, och har de de tillstånd som de hävdar? Kan jag lita på dem med mina pengar eller uppgifter? De två första frågorna går vanligtvis att besvara gratis på ungefär en halvtimme. Den tredje tar längre tid och tas upp i vår guide om bakgrundskontroller innan B2B-partnerskap. Den här guiden är till för den snabba offentliga kontrollen du kan göra inför en första beställning, en jobbansökan eller en mindre investering.

Steg 1: Bekräfta att företaget finns i ett officiellt register

Sök i det officiella företagsregistret för det land där verksamheten uppger sig ha sin bas. Exempel på detta är Bolagsverket i Sverige, Companies House i Storbritannien, delstatsregistren i USA och nationella register runtom i Europa. Kontrollera att namnet stämmer exakt, notera organisationsnumret och titta på statusen (aktivt, upplöst eller under likvidation), den registrerade adressen samt registreringsdatumet.

Var försiktig om ett företag hävdar att det har en lång historia bakom sig men bara har varit registrerat i några månader, eller om dess namn är nästan identiskt med ett välkänt företag. Bedragare kopierar ofta namn på riktiga företag med en liten ändring.

Steg 2: Kontrollera reglerade verksamheter i tillsynsmyndighetens register

Om företaget erbjuder finansiella tjänster behöver det vanligtvis en licens. Kontrollera alltid tillsynsmyndighetens egen databas, aldrig en länk från företagets webbplats. Exempel är Finansinspektionen i Sverige, UK Financial Conduct Authoritys register, samt USA:s FINRA BrokerCheck, SEC:s webbplats för offentlig information om Investment Advisers (IAPD) och motsvarande register i andra länder. Titta på vad företaget har tillstånd att göra och om kontaktuppgifterna i registret stämmer överens med dem du har fått. Företag som är "auktoriserade" för en aktivitet antyder ibland godkännande för andra.

Steg 3: Leta efter skatte- och identifieringsuppgifter

• Momsregistreringsnummer. Inom EU kontrollerar kommissionens VIES-tjänst om ett momsregistreringsnummer är giltigt och registrerat.
• Legal Entity Identifier (LEI). Större företag, särskilt inom finansbranschen, har en 20-teckensidentifierare som kan sökas upp gratis i Global LEI Foundations databas, vilken visar det registrerade juridiska namnet, adressen och moderbolaget.
• D-U-N-S-nummer. Ett företags-ID som utfärdas av Dun & Bradstreet, vilket är användbart för kommersiella kreditupplysningar, även om enbart ett nummer inte bevisar att företaget är stabilt.

Steg 4: Undersök webbplatsen och domänen

• Kontrollera hur länge domänen har existerat med hjälp av ett WHOIS- eller domänåldersverktyg. Ett företag som gör anspråk på decennier av historik på en domän som registrerades förra månaden väcker berättigade frågor.
• Hänglåset i din webbläsare visar att anslutningen är krypterad, inte att företaget är tillförlitligt. Kriminella använder det också.
• Leta efter en riktig adress, ett telefonnummer och namngivna personer. Sök på adressen i en karttjänst och kontrollera att det är en affärslokal och inte en tom tomt eller ett bostadshus.
• Kontrollera att e-postdomänen matchar webbplatsen. Att ett företag använder en gratis webbmejladress för sin verksamhet är en varningssignal.
• Leta efter kopierad text. Klistra in några särpräglade meningar i en sökmotor för att se om de dyker upp på andra webbplatser.

Steg 5: Kontrollera personerna

Sök på företagets namn på LinkedIn och se om det finns riktiga anställda med karriärhistorik som verkar rimlig. Kontrollera de namngivna styrelseledamöterna i det officiella registret och jämför dem med webbplatsen. En omvänd bildsökning på personalfoton kan avslöja arkivbilder eller foton stulna från andra webbplatser.

Steg 6: Läs recensioner och nyheter noggrant

Sök på företagsnamnet tillsammans med ord som "bedrägeri", "klagomål", "fusk" och "stämning". Recensionssajter kan vara till hjälp men manipuleras också, så leta efter mönster: dussintals nästan identiska femstjärniga recensioner som publicerats under en kort tidsperiod, eller recensioner som aldrig nämner några detaljer, är misstänkta. Specifika, detaljerade klagomål som stämmer överens i flera oberoende källor väger tyngre.

Steg 7: Kontrollera sanktioner och varningslistor

För alla företag som gör affärer över gränserna bör du söka efter företaget och dess ägare mot officiella listor som OFAC:s lista över särskilt utpekade medborgare (SDN), EU:s konsoliderade sanktionslista och Storbritanniens sanktionslista. Detta är gratis och tar bara några minuter.

En snabb checklista

Varningssignaler för ett bedrägeri

• Tryck på att agera snabbt, eller ett erbjudande som är för bra för att vara sant.
• Begäran om förskottsbetalning, via presentkort eller enbart i kryptovaluta.
• Ovisshet eller ovilja att tala i telefon via ett nummer du själv kan verifiera eller att mötas via videolänk.
• Ett företag som kontaktade dig först och lovar garanterad avkastning.
• Dokument med motstridiga namn, adresser eller datum.

Om något inte stämmer, kontakta företaget via kontaktuppgifter som du själv har hittat i ett officiellt register, inte de som de har uppgett för dig.

När en snabb kontroll inte räcker

För betydande kontrakt eller partners i länder med högre risk bör en snabb offentlig kontroll vara början på en due diligence, inte slutet. Överväg kommersiella kreditupplysningar, ägarutredningar och juridisk rådgivning. Om du kontrollerar en potentiell arbetsgivare kompletterar vår guide om att förstå ett företags kultur med den mänskliga aspekten.

Vanliga frågor och svar

Är ett företag registrerat om det har en webbplats?

Inte nödvändigtvis. Vem som helst kan bygga en webbplats. Registrering visas enbart i ett officiellt register.

Kan jag verifiera ett företag utan att betala?

Mestadels ja. Officiella register, tillsynsmyndigheternas register, sanktionslistor och LEI-databasen är gratis. Betaltjänster lägger främst till kreditbetyg och djupare utredningar.

Vad innebär det om ett företag är "upplöst"?

Det har tagits bort ur registret och existerar inte längre lagligen som företag i det landet. Att göra affärer med det är en allvarlig varningssignal om det inte har skett en tydlig omstrukturering.

Hur verifierar jag ett företag i ett annat land?

Hitta det landets officiella register, ofta via den nationella regeringens företagsportal, och använd en översättare om det behövs. Gränsöverskridande register skiljer sig åt, så be företaget om dess registreringsnummer och kontrollera det.

Källor och vidare läsning

• Bolagsverket, sök i registret, på bolagsverket.se.
• UK Companies House, sök i registret, på gov.uk.
• UK Financial Conduct Authority, Financial Services Register, på fca.org.uk.
• FINRA BrokerCheck, på finra.org, och SEC:s Investment Adviser Public Disclosure, på sec.gov.
• Europeiska kommissionen, validering av momsregistreringsnummer via VIES, på ec.europa.eu.
• Global Legal Entity Identifier Foundation, LEI-sökning, på gleif.org.
• US Treasury, OFAC-sanktionslistor, på ofac.treasury.gov.

Register och verktyg förändras över tid. Den här artikeln är allmän information och ersätter inte professionell due diligence.