Como Verificar o Perfil de uma Empresa Online: Um Guia Passo a Passo

Comece pela pergunta que está a tentar responder

Verificar uma empresa online significa responder a três perguntas distintas: É um negócio real e legalmente registado? É quem diz ser e tem as autorizações que reivindica? Posso confiar-lhe o meu dinheiro ou os meus dados? As primeiras duas podem habitualmente ser respondidas gratuitamente, em cerca de meia hora. A terceira demora mais tempo e é abordada no nosso guia sobre verificações de antecedentes antes de parcerias B2B. Este guia destina-se à verificação pública rápida que pode fazer antes de uma primeira encomenda, de uma candidatura a emprego ou de um pequeno investimento.

Passo 1: Confirme se existe num registo oficial

Pesquise no registo comercial oficial do país onde a empresa afirma ter sede. Exemplos incluem a Companies House no Reino Unido, a pesquisa de empresas do Secretary of State em cada estado dos EUA e registos nacionais por toda a Europa. Verifique se o nome coincide exatamente, tome nota do número de registo e observe o estatuto (ativa, dissolvida ou em liquidação), a morada registada e a data de constituição.

Seja cauteloso se uma empresa afirmar ser antiga mas tiver sido registada apenas há alguns meses, ou se o seu nome for quase idêntico ao de uma firma bem conhecida. Os burlões copiam frequentemente os nomes de empresas reais com uma pequena alteração.

Passo 2: Verifique empresas reguladas no registo do regulador

Se a empresa oferece serviços financeiros, habitualmente precisa de uma licença. Consulte a base de dados do próprio regulador, nunca através de um link no site da empresa. Exemplos incluem o registo da Financial Conduct Authority no Reino Unido, o BrokerCheck da FINRA nos EUA e o site de Divulgação Pública de Consultores de Investimento da SEC, bem como os registos equivalentes noutros países. Veja o que a firma está autorizada a fazer e se os contactos no registo coincidem com os que lhe foram fornecidos. As firmas "autorizadas" para uma atividade sugerem por vezes aprovação para outras.

Passo 3: Procure registos de impostos e identificadores

• Número de IVA. Na União Europeia, o serviço VIES da Comissão verifica se um número de IVA é válido e está registado.
• Identificador de Entidade Legal (LEI). As empresas de maior dimensão, especialmente na área financeira, possuem um identificador de 20 caracteres que pode ser consultado gratuitamente na base de dados da Global Legal Entity Identifier Foundation, que mostra o nome legal registado, a morada e a empresa mãe.
• Número D-U-N-S. Um identificador empresarial emitido pela Dun & Bradstreet, útil para análises de crédito comercial, embora apenas um número não prove que a empresa é financeiramente sólida.

Passo 4: Examine o site e o domínio

• Verifique há quanto tempo o domínio existe utilizando uma ferramenta WHOIS ou de idade de domínio. Uma empresa que reivindica décadas de histórico num domínio registado no mês passado merece desconfiança.
• O cadeado no seu navegador mostra apenas uma ligação encriptada, e não que o negócio seja de confiança. Os criminosos também o utilizam.
• Procure uma morada real, um número de telefone e nomes de pessoas. Pesquise a morada num mapa e verifique se se trata de um local comercial, e não de um terreno baldio ou de um edifício residencial.
• Certifique-se de que o domínio de e-mail corresponde ao site. Uma empresa que utiliza um endereço de webmail gratuito para fins comerciais constitui um sinal de alerta.
• Procure texto copiado. Cole algumas frases distintivas num motor de busca para ver se aparecem noutros sites.

Passo 5: Verifique as pessoas

Pesquise o nome da empresa no LinkedIn e veja se existem funcionários reais com percursos profissionais coerentes. Verifique os administradores nomeados no registo oficial e compare-os com o site. Uma pesquisa inversa de imagens nas fotografias dos colaboradores pode revelar bancos de imagens ou fotos roubadas de outros sites.

Passo 6: Leia avaliações e notícias com atenção

Pesquise o nome da empresa juntamente com palavras como "burlas", "reclamação", "fraude" e "processo judicial". Os sites de avaliação podem ser úteis, mas também são manipulados, pelo que deve procurar padrões: dezenas de avaliações de cinco estrelas quase idênticas publicadas num curto espaço de tempo, ou avaliações que nunca mencionam detalhes específicos, são suspeitas. Queixas específicas e detalhadas que coincidem em várias fontes independentes têm muito mais peso.

Passo 7: Verifique sanções e listas de observação

Para qualquer negócio que negoceie além-fronteiras, pesquise a empresa e os respetivos proprietários em listas oficiais, como a lista de Nacionais Especialmente Designados da OFAC, a lista consolidada de sanções da UE e a lista de sanções do Reino Unido. Este processo é gratuito e demora minutos.

Uma lista de verificação rápida

Sinais de alerta de uma burla

• Pressão para agir rapidamente, ou um negócio bom demais para ser verdade.
• Pedidos de pagamento antecipado, através de cartãooferta ou exclusivamente em criptomoeda.
• Hesitação em falar por uma linha telefónica que consiga verificar ou em reunir por vídeo.
• Uma empresa que o contactou primeiro e promete retornos garantidos.
• Documentos com nomes, moradas ou datas inconsistentes.

Se algo não bater certo, contacte a empresa através dos dados de contacto que encontrou por iniciativa própria num registo oficial, e não através dos que lhe foram fornecidos.

Quando uma verificação rápida não é suficiente

Para contratos de valor significativo, ou parceiros em países de maior risco, uma verificação pública rápida deve ser o início da due diligence, e não o fim. Considere relatórios de crédito comercial, investigações de propriedade e aconselhamento jurídico. Se estiver a avaliar um potencial empregador, o nosso guia sobre como ler a cultura de uma empresa acrescenta a perspetiva humana.

Perguntas frequentes

Uma empresa está registada se tiver um site?

Não necessariamente. Qualquer pessoa pode criar um site. O registo apenas se comprova num registo oficial.

Consigo verificar uma empresa sem pagar?

Na sua maioria, sim. Os registos oficiais, os registos de reguladores, as listas de sanções e a base de dados LEI são gratuitos. Os serviços pagos acrescentam essencialmente pontuações de crédito e investigações aprofundadas.

O que significa quando uma empresa está "dissolvida"?

Foi removida do registo e já não existe legalmente como empresa nesse país. Fazer negócios com ela constitui um sério sinal de alerta, a menos que tenha ocorrido uma reestruturação clara.

Como verifico uma empresa noutro país?

Encontre o registo oficial desse país, frequentemente através do portal de negócios do governo nacional, e utilize um tradutor, se necessário. Os registos transfronteiriços diferem, pelo que deve solicitar à empresa o seu respetivo número de registo e validá-lo.

Fontes e leitura recomendada

• Companies House do Reino Unido, pesquisa no registo, em gov.uk.
• Financial Conduct Authority do Reino Unido, Registo de Serviços Financeiros, em fca.org.uk.
• BrokerCheck da FINRA, em finra.org, e a Divulgação Pública de Consultores de Investimento da SEC, em sec.gov.
• Comissão Europeia, validação de número de IVA VIES, em ec.europa.eu.
• Global Legal Entity Identifier Foundation, pesquisa LEI, em gleif.org.
• Tesouro dos EUA, listas de sanções da OFAC, em ofac.treasury.gov.

Os registos e as ferramentas mudam ao longo do tempo. Este artigo fornece informação de carácter geral e não substitui a due diligence profissional.