Slik verifiserer du en bedriftsprofil på nett: En trinnvis guide

Start med å svare på det du lurer på

Å verifisere en bedrift på nett handler om å avklare tre separate spørsmål: Er det en ekte, lovlig registrert virksomhet? Er de den de utgir seg for å være, og har de de tillatelsene de hevder? Kan jeg stole på dem med pengene eller dataene mine? De to første kan du som regel finne ut av gratis på omtrent en halvtime. Det tredje tar lenger tid, og det dekker vi i vår guide om bakgrunnssjekker før B2B-partnerskap. Denne guiden er ment for den raske, offentlige sjekken du kan gjøre før en første bestilling, en jobbsøknad eller en mindre investering.

Trinn 1: Bekreft at selskapet finnes i et offisielt register

Søk i det offisielle selskapsregisteret for landet der bedriften oppgir at den holder til. Eksempler på dette er Companies House i Storbritannia, næringslivssøkene hos Secretary of State i de ulike amerikanske statene, samt nasjonale registre over hele Europa. Sjekk at navnet stemmer nøyaktig overens, noter deg organisasjonsnummeret, og sjekk statusen (aktiv, oppløst eller under avvikling), forretningsadressen og stiftelsesdatoen.

Vær på vakt dersom et selskap hevder å ha lang historikk, men bare ble registrert for noen måneder siden, eller om navnet er nesten identisk med et velkjent foretak. Svindlere kopierer ofte navnene til ekte bedrifter med bare små endringer.

Trinn 2: Sjekk regulerte virksomheter i finanstilsynets register

Dersom selskapet tilbyr finansielle tjenester, kreves det som regel en lisens. Sjekk alltid tilsynets egen database, aldri lenker som kommer direkte fra selskapets nettside. Eksempler er det britiske finanstilsynets register (FCA Register), amerikanske FINRA BrokerCheck og SECs Investment Adviser Public Disclosure-side, samt tilsvarende registre i andre land. Sjekk hva foretaket har tillatelse til å gjøre, og om kontaktopplysningene i registeret samsvarer med det du har fått oppgitt. Foretak som er «autorisert» for én aktivitet, antyder noen ganger feilaktig at de er godkjent for andre.

Trinn 3: Se etter skatte- og identifikasjonsregistre

• MVA-nummer. I EU kan du bruke EU-kommisjonens VIES-tjeneste til å sjekke om et merverdiavgiftsnummer er gyldig og registrert.
• LEI-kode (Legal Entity Identifier). Større selskaper, særlig innen finans, har en 20-tegns identifikator som kan søkes opp gratis i Global LEI Foundations database. Den viser det registrerte juridiske navnet, adressen og morselskapet.
• D-U-N-S-nummer. En bedriftsidentifikator utstedt av Dun & Bradstreet som er nyttig for kommersielle kredittsjekker, selv om et slikt nummer alene ikke er bevis på at selskapet er finansielt solid.

Trinn 4: Undersøk nettsiden og domenet

• Sjekk hvor lenge domenet har eksistert ved hjelp av et WHOIS-verktøy eller en domenesjekker. Et selskap som skryter på seg tiår med historikk på et domene som ble registrert forrige måned, bør vekke mistanke.
• Hengelåsen i nettleseren din viser bare at tilkoblingen er kryptert, ikke at bedriften er til å stole på. Kriminelle bruker også kryptering.
• Se etter en ekte adresse, et telefonnummer og navngitte personer. Søk opp adressen på et kart for å forsikre deg om at det er et faktisk næringslokale og ikke en tom tomt eller en boligblokk.
• Sjekk at e-postdomenet matcher nettstedet. At en bedrift bruker en gratis e-posttjeneste til forretningsformål, er et klart varselsignalt.
• Se etter kopiert tekst. Lim inn noen særpregede setninger i en søkemotor for å sjekke om de dukker opp på andre nettsteder.

Trinn 5: Sjekk personene bak selskapet

Søk opp selskapets navn på LinkedIn for å se om det finnes reelle ansatte med troverdige bakgrunner. Sjekk de oppgitte styremedlemmene i det offisielle registeret, og sammenlign med nettsiden. Et omvendt bildesøk av ansattbilder kan avsløre om det er arkivbilder eller stjålne bilder fra andre nettsteder.

Trinn 6: Les anmeldelser og nyheter kritisk

Søk etter selskapsnavnet sammen med ord som «svindelsak», «klage», «bedrageri» og «søksmål». Omtalesider kan være til hjelp, men blir også manipulert. Se derfor etter mønstre: Dusinvis av nesten identiske femstjerners anmeldelser publisert på kort tid, eller anmeldelser som aldri nevner konkrete detaljer, er mistenkelige. Spesifikke, detaljerte klager som går igjen på flere uavhengige kilder, veier tyngre.

Trinn 7: Sjekk sanksjonslister og varslingslister

For enhver virksomhet som driver handel på tvers av landegrensene, bør du sjekke selskapet og eierne mot offisielle lister som OFACs liste over sanksjonerte personer (Specially Designated Nationals), EUs konsoliderte sanksjonsliste og Storbritannias sanksjonsliste. Dette er gratis og tar bare noen få minutter.

En rask sjekkliste

Advarselstegn på svindel

• Press for å handle raskt, eller tilbud som virker for gode til å være sanne.
• Krav om forskuddsbetaling, gavekort eller utelukkende betaling i kryptovaluta.
• Vegring mot å snakke på et telefonnummer du selv kan verifisere, eller å møtes på video.
• Et selskap som tok kontakt med deg først og lover garantert avkastning.
• Dokumenter med motstridende navn, adresser eller datoer.

Dersom noe ikke stemmer, må du kontakte selskapet via kontaktopplysninger du selv har funnet i et offisielt register, ikke de opplysningene du ble servert.

Når en rask sjekk ikke er nok

For store kontrakter eller partnere i land med høyere risiko bør en rask offentlig sjekk bare være starten på din *due diligence* (selskapsgjennomgang), ikke slutten. Vurder kommersielle kredittrapporter, eierskapsundersøkelser og juridisk rådgivning. Sjekker du en potensiell arbeidsgiver, gir vår guide om bedriftskultur og hva som kjennetegner suksessfulle selskaper deg det menneskelige perspektivet.

Ofte stilte spørsmål

Er et selskap registrert hvis det har en nettside?

Ikke nødvendigvis. Hvem som helst kan snekre sammen en nettside. Registrering fremkommer kun i et offisielt register.

Kan jeg verifisere et selskap uten å betale?

Som hovedregel ja. Offisielle registre, tilsynsregistre, sanksjonslister og LEI-databasen er gratis. Betalingstjenester tilføyer som regel bare kredittscorer og dypere undersøkelser.

Hva betyr det om et selskap er «oppløst»?

Det er fjernet fra registeret og eksisterer ikke lenger som et lovlig selskap i det landet. Å handle med et slikt selskap er et svært dårlig tegn, med mindre det har forekommet en tydelig omstrukturering.

Hvordan sjekker jeg et selskap i et annet land?

Finn det offisielle registeret i det aktuelle landet – ofte via det nasjonale myndighetsorganets næringslivsportal – og bruk et oversettelsesverktøy om nødvendig. Registerstrukturene varierer fra land til land, så be selskapet om organisasjonsnummeret og sjekk det opp.

Kilder og videre lesning

• UK Companies House, søk i registeret på gov.uk.
• UK Financial Conduct Authority, Financial Services Register på fca.org.uk.
• FINRA BrokerCheck på finra.org, og SECs Investment Adviser Public Disclosure på sec.gov.
• EU-kommisjonen, VIES validering av MVA-nummer på ec.europa.eu.
• Global Legal Entity Identifier Foundation, LEI-søk på gleif.org.
• USAs finansdepartement (US Treasury), OFACs sanksjonslister på ofac.treasury.gov.

Registre og verktøy endrer seg over tid. Denne artikkelen er generell informasjon og erstatter ikke profesjonell due diligence.