Come verificare il profilo di unazienda online: guida passo dopo passo

Inizia con la domanda a cui stai cercando di rispondere

Verificare un'azienda online significa rispondere a tre diverse domande: È un'attività reale e legalmente registrata? È chi dice di essere e possiede le autorizzazioni che dichiara di avere? Posso fidarmi affidandole i miei soldi o i miei dati? Ai primi due quesiti si può solitamente rispondere gratuitamente in circa mezz'ora. Il terzo richiede più tempo ed è trattato nella nostra guida sui controlli preliminari prima delle partnership B2B. Questa guida è pensata invece per le rapide verifiche pubbliche che è possibile effettuare prima di un primo ordine, di una candidatura di lavoro o di un piccolo investimento.

Passaggio 1: Conferma l'esistenza in un registro ufficiale

Cerca nel registro delle imprese ufficiale del paese in cui l'azienda dichiara di avere sede. Tra gli esempi figurano la Companies House nel Regno Unito, la ricerca aziendale del Segretariato di Stato in ogni singolo stato degli Stati Uniti e i registri nazionali in tutta Europa. Verifica che il nome corrisponda esattamente, annota il numero di registrazione e controlla lo stato (attiva, sciolta o in liquidazione), l'indirizzo registrato e la data di costituzione.

Fai attenzione se un'azienda dichiara di avere una lunga storia ma è stata registrata solo pochi mesi fa, o se il suo nome è quasi identico a quello di una ditta nota. I truffatori spesso copiano i nomi di società reali apportando una piccola modifica.

Passaggio 2: Controlla le attività regolamentate sui registri dell'autorità di vigilanza

Se l'azienda offre servizi finanziari, solitamente necessita di una licenza. Consulta direttamente il database dell'autorità di vigilanza, senza mai affidarti a un link presente sul sito web dell'azienda. Tra gli esempi ci sono il registro della Financial Conduct Authority britannica, il sistema BrokerCheck di FINRA negli Stati Uniti e il sito Investment Adviser Public Disclosure della SEC, oltre ai rispettivi registri equivalenti in altri paesi. Esamina l'autorizzazione all'attività della ditta e verifica se i recapiti presenti sul registro coincidono con quelli che ti sono stati forniti. Le aziende "autorizzate" per una determinata attività a volte lasciano intendere di avere l'approvazione anche per altre.

Passaggio 3: Cerca i dati fiscali e i codici identificativi

• Partita IVA. Nell'Unione Europea, il servizio VIES della Commissione verifica se una partita IVA è valida e regolarmente registrata.
• Legal Entity Identifier (LEI). Le aziende più grandi, soprattutto nel settore finanziario, dispongono di un codice identificativo di 20 caratteri consultabile gratuitamente nel database della Global LEI Foundation, che mostra la ragione sociale registrata, l'indirizzo e la società madre.
• Codice D-U-N-S. Un identificativo aziendale rilasciato da Dun & Bradstreet, utile per le verifiche del credito commerciale, sebbene un codice da solo non costituisca una prova della solidità dell'azienda.

Passaggio 4: Esamina il sito web e il dominio

• Verifica da quanto tempo esiste il dominio utilizzando uno strumento WHOIS o un tool per l'analisi dell'età dei domini. Un'azienda che vanta decenni di storia su un dominio registrato il mese scorso solleva legittimi dubbi.
• Il lucchetto nel browser indica una connessione crittografata, non che l'azienda sia affidabile. Anche i criminali lo utilizzano.
• Cerca un indirizzo reale, un numero di telefono e dei nominativi specifici. Cerca l'indirizzo su una mappa e verifica che si tratti di una sede aziendale e non di un lotto vuoto o di un edificio residenziale.
• Assicurati che il dominio dell'email corrisponda a quello del sito web. Un'azienda che utilizza un indirizzo di webmail gratuita per scopi commerciali rappresenta un segnale d'allarme.
• Cerca eventuali testi copiati. Incolla qualche frase particolarmente caratteristica in un motore di ricerca per vedere se compare su altri siti.

Passaggio 5: Controlla le persone

Cerca il nome dell'azienda su LinkedIn per verificare la presenza di dipendenti reali con percorsi professionali coerenti. Controlla i nominativi degli amministratori nel registro ufficiale e confrontali con quelli presenti sul sito. Una ricerca inversa per immagini sulle foto dello staff può rivelare immagini d'archivio o foto rubate da altri siti web.

Passaggio 6: Leggi recensioni e notizie con attenzione

Cerca il nome dell'azienda abbinandolo a parole come "truffa", "reclamo", "frode" e "causa legale". I siti di recensioni possono essere utili ma sono anche soggetti a manipolazioni, quindi cerca eventuali schemi ricorrenti: decine di recensioni a cinque stelle quasi identiche pubblicate in un breve lasso di tempo, o recensioni prive di dettagli specifici, sono sospette. I reclami specifici e dettagliati che trovano riscontro in più fonti indipendenti hanno un peso maggiore.

Passaggio 7: Verifica le sanzioni e le liste di controllo

Per qualsiasi azienda che operi a livello internazionale, effettua una ricerca sulla società e sui suoi titolari consultando liste ufficiali quali l'elenco dei soggetti appositamente designati (SDN) dell'OFAC, l'elenco consolidato delle sanzioni dell'UE e l'elenco delle sanzioni del Regno Unito. Questa operazione è gratuita e richiede pochi minuti.

Una rapida checklist

Segnali d'allarme di una truffa

• Pressione a agire rapidamente, o un'offerta troppo vantaggiosa per essere vera.
• Richieste di pagamento anticipate, tramite carta regalo o esclusivamente in criptovaluta.
• Riluttanza a parlare al telefono tramite un numero verificabile o a organizzare un incontro in videochiamata.
• Un'azienda che ti ha contattato per prima promettendo rendimenti garantiti.
• Documenti che presentano nomi, indirizzi o date incoerenti.

Se qualcosa non quadra, contatta l'azienda utilizzando i recapiti che hai trovato autonomamente in un registro ufficiale, e non quelli che ti sono stati forniti.

Quando una verifica rapida non è sufficiente

Per contratti di importante entità o per partner situati in paesi a rischio più elevato, una rapida verifica pubblica dovrebbe rappresentare il punto di partenza della due diligence, e non la conclusione. Valuta la consultazione di report di credit check commerciali, indagini sulla proprietà e pareri legali. Se invece stai valutando un potenziale datore di lavoro, la nostra guida su come comprendere la cultura aziendale offre una prospettiva incentrata sul lato umano.

Domande frequenti

Un'azienda è registrata se possiede un sito web?

Non necessariamente. Chiunque può realizzare un sito web. L'avvenuta registrazione risulta esclusivamente da un registro ufficiale.

Posso verificare un'azienda senza pagare?

Nella maggior parte dei casi sì. I registri ufficiali, i registri delle autorità di vigilanza, le liste delle sanzioni e il database LEI sono gratuiti. I servizi a pagamento aggiungono principalmente punteggi di credito e indagini approfondite.

Cosa significa se un'azienda è "sciolta"?

È stata rimossa dal registro e non esiste più legalmente come azienda in quel paese. Intrattenere rapporti commerciali con essa costituisce un grave campanello d'allarme, a meno che non vi sia stata una chiara ristrutturazione.

Come posso verificare un'azienda in un altro paese?

Trova il registro ufficiale di quel paese, spesso tramite il portale economico del governo nazionale, e utilizza un traduttore se necessario. I registri transfrontalieri differiscono, pertanto richiedi all'azienda il suo numero di registrazione e verificalo.

Fonti e approfondimenti

• UK Companies House, ricerca nel registro, su gov.uk.
• UK Financial Conduct Authority, Financial Services Register, su fca.org.uk.
• FINRA BrokerCheck, su finra.org, e Investment Adviser Public Disclosure della SEC, su sec.gov.
• Commissione Europea, validazione delle partite IVA VIES, su ec.europa.eu.
• Global Legal Entity Identifier Foundation, ricerca LEI, su gleif.org.
• Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, liste delle sanzioni OFAC, su ofac.treasury.gov.

I registri e gli strumenti evolvono nel tempo. Questo articolo fornisce informazioni di carattere generale e non sostituisce una due diligence professionale.