Cara Memverifikasi Profil Perusahaan Secara Online: Panduan Langkah demi Langkah

Mulai dari pertanyaan yang ingin Anda jawab

Melakukan verifikasi perusahaan secara online berarti menjawab tiga pertanyaan terpisah: Apakah ini bisnis nyata yang terdaftar secara hukum? Apakah entitas tersebut benar-benar seperti yang mereka klaim, dan apakah mereka memiliki izin yang sah? Bisakah saya memercayai mereka dengan uang atau data saya? Dua pertanyaan pertama biasanya dapat dijawab secara gratis dalam waktu sekitar setengah jam. Pertanyaan ketiga membutuhkan waktu lebih lama dan dibahas dalam panduan kami mengenai pemeriksaan latar belakang sebelum kemitraan B2B. Panduan ini ditujukan untuk pemeriksaan publik cepat yang dapat Anda lakukan sebelum melakukan pesanan pertama, melamar pekerjaan, atau melakukan investasi skala kecil.

Langkah 1: Konfirmasikan keberadaannya dalam daftar resmi

Cari direktori perusahaan resmi di negara tempat bisnis tersebut mengklaim berbasis. Contohnya meliputi Companies House di Britania Raya, pencarian bisnis Sekretaris Negara (Secretary of State) di setiap negara bagian AS, serta daftar nasional di seluruh Eropa. Periksa apakah namanya cocok persis, catat nomor pendaftarannya, dan perhatikan statusnya (aktif, dibubarkan, atau dalam likuidasi), alamat terdaftar, serta tanggal pendiriannya.

Waspadalah jika sebuah perusahaan mengaku sudah lama berdiri tetapi baru terdaftar beberapa bulan lalu, atau jika namanya hampir identik dengan firma terkenal. Penipu sering kali meniru nama perusahaan nyata dengan sedikit perubahan.

Langkah 2: Periksa bisnis yang diatur pada direktori regulator

Jika perusahaan tersebut menawarkan layanan keuangan, mereka biasanya membutuhkan izin. Periksa basis data milik regulator itu sendiri, jangan pernah menggunakan tautan dari situs web perusahaan. Contohnya meliputi Register Financial Conduct Authority (FCA) di Inggris, BrokerCheck FINRA di AS dan situs Investment Adviser Public Disclosure milik SEC, serta register setara di negara lain. Perhatikan apa saja wewenang yang diizinkan bagi firma tersebut dan apakah detail kontak pada register cocok dengan yang diberikan kepada Anda. Firma yang "diizinkan" untuk satu aktivitas terkadang menyiratkan persetujuan untuk aktivitas lainnya.

Langkah 3: Cari catatan pajak dan pengenal

• Nomor PPN (VAT). Di Uni Eropa, layanan VIES dari Komisi Eropa memeriksa apakah nomor PPN tersebut valid dan terdaftar.
• Legal Entity Identifier (LEI). Perusahaan yang lebih besar, terutama di sektor keuangan, memiliki pengenal 20 karakter yang dapat dicari secara gratis dalam basis data Global LEI Foundation, yang menunjukkan nama hukum terdaftar, alamat, dan perusahaan induknya.
• Nomor D-U-N-S. Pengenal bisnis yang diterbitkan oleh Dun & Bradstreet, berguna untuk pemeriksaan kredit komersial, meskipun nomor tersebut saja tidak membuktikan kesehatan finansial perusahaan.

Langkah 4: Periksa situs web dan domain

• Periksa sudah berapa lama domain tersebut ada menggunakan alat WHOIS atau alat usia domain. Perusahaan yang mengeklaim memiliki sejarah puluhan tahun pada domain yang baru didaftar bulan lalu patut dipertanyakan.
• Gembok di peramban Anda menunjukkan koneksi terenkripsi, bukan berarti bisnis tersebut dapat dipercaya. Penjahat juga menggunakannya.
• Cari alamat nyata, nomor telepon, dan nama orang-orang di baliknya. Cari alamat tersebut di peta dan pastikan itu adalah lokasi bisnis, bukan lahan kosong atau bangunan tempat tinggal.
• Pastikan domain email cocok dengan situs webnya. Perusahaan yang menggunakan alamat webmail gratis untuk keperluan bisnis adalah tanda bahaya.
• Perhatikan teks yang disalin. Tempel beberapa kalimat unik ke mesin pencari untuk melihat apakah kalimat tersebut muncul di situs lain.

Langkah 5: Periksa orang-orang di baliknya

Cari nama perusahaan di LinkedIn dan lihat apakah ada karyawan nyata dengan rekam jejak yang masuk akal. Periksa direktur yang namanya tercantum dalam register resmi, dan bandingkan dengan situs web mereka. Pencarian gambar terbalik (reverse image search) pada foto staf dapat mengungkap penggunaan foto stok atau foto yang dicuri dari situs web lain.

Langkah 6: Baca ulasan dan berita secara cermat

Cari nama perusahaan beserta kata-kata seperti "penipuan" (scam), "keluhan" (complaint), "fraud", dan "gugatan" (lawsuit). Situs ulasan dapat sangat membantu tetapi juga rentan dimanipulasi, jadi carilah polanya: puluhan ulasan bintang lima yang hampir identik dan diposting dalam waktu singkat, atau ulasan yang tidak pernah menyebutkan detail spesifik, patut dicurigai. Keluhan spesifik dan terperinci yang cocok di beberapa sumber independen memiliki bobot lebih besar.

Langkah 7: Periksa sanksi dan daftar pantauan

Untuk bisnis apa pun yang bertransaksi lintas batas, cari perusahaan beserta pemiliknya terhadap daftar resmi seperti daftar Specially Designated Nationals dari OFAC, daftar sanksi konsolidasi UE, dan daftar sanksi Inggris. Proses ini gratis dan hanya memakan waktu beberapa menit.

Daftar periksa cepat

Tanda-tanda peringatan penipuan

• Tekanan untuk bertindak cepat, atau penawaran yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.
• Permintaan pembayaran di muka, melalui kartu hadiah (gift card), atau hanya dalam mata uang kripto.
• Keengganan untuk berbicara melalui sambungan telepon yang dapat Anda verifikasi atau bertemu melalui video.
• Perusahaan yang menghubungi Anda terlebih dahulu dan menjanjikan imbalan hasil (return) yang dijamin.
• Dokumen dengan nama, alamat, atau tanggal yang tidak konsisten.

Jika ada hal yang terasa janggal, hubungi perusahaan melalui detail kontak yang Anda temukan sendiri di register resmi, bukan dari detail yang mereka berikan kepada Anda.

Ketika pemeriksaan cepat tidaklah cukup

Untuk kontrak bernilai besar, atau mitra di negara dengan risiko lebih tinggi, pemeriksaan publik yang cepat harus menjadi awal dari uji tuntas (due diligence), bukan akhirnya. Pertimbangkan laporan kredit komersial, investigasi kepemilikan, dan saran hukum. Jika Anda sedang memeriksa calon pemberi kerja, panduan kami mengenai cara membaca kultur perusahaan akan melengkapinya dari sisi humanis.

Pertanyaan yang sering diajukan

Apakah sebuah perusahaan terdaftar jika mereka memiliki situs web?

Belum tentu. Siapa pun dapat membuat situs web. Pendaftaran hanya dapat dibuktikan dalam register resmi.

Bisakah saya memverifikasi perusahaan tanpa membayar?

Sebagian besar ya. Register resmi, register regulator, daftar sanksi, dan basis data LEI bersifat gratis. Layanan berbayar umumnya menambahkan skor kredit dan investigasi mendalam.

Apa artinya jika sebuah perusahaan berstatus "dibubarkan" (dissolved)?

Perusahaan tersebut telah dihapus dari daftar dan secara hukum tidak lagi eksis sebagai badan usaha di negara tersebut. Berurusan dengan perusahaan ini merupakan tanda bahaya besar kecuali telah terjadi restrukturisasi yang jelas.

Bagaimana cara memverifikasi perusahaan di negara lain?

Temukan register resmi negara tersebut, sering kali melalui portal bisnis pemerintah nasional, dan gunakan penerjemah jika diperlukan. Register lintas batas berbeda-beda, jadi tanyakan nomor pendaftaran perusahaan tersebut kepada mereka lalu lakukan verifikasi.

Sumber dan bacaan lanjutan

• UK Companies House, cari di register, pada gov.uk.
• UK Financial Conduct Authority, Financial Services Register, pada fca.org.uk.
• FINRA BrokerCheck, pada finra.org, dan SEC's Investment Adviser Public Disclosure, pada sec.gov.
• Komisi Eropa, validasi nomor PPN VIES, pada ec.europa.eu.
• Global Legal Entity Identifier Foundation, pencarian LEI, pada gleif.org.
• Departemen Keuangan AS, daftar sanksi OFAC, pada ofac.treasury.gov.

Register dan alat bantu dapat berubah seiring waktu. Artikel ini bersifat informasi umum dan tidak menggantikan uji tuntas profesional.