Yrityksen taustojen tarkistaminen verkossa: Vaiheittainen opas

Aloita kysymyksestä, johon etsit vastausta

Yrityksen taustojen tarkistaminen verkossa tarkoittaa vastaamista kolmeen eri kysymykseen: Onko kyseessä todellinen, laillisesti rekisteröity yritys? Onko se se, joka se väittää olevansa, ja onko sillä vaadittavat luvat? Voinko luottaa siihen rahojeni tai tietojeni kanssa? Kahteen ensimmäiseen kysymykseen saa yleensä vastauksen ilmaiseksi noin puolessa tunnissa. Kolmas vie enemmän aikaa, ja sitä käsitellään oppaassamme, joka käsittelee yritystaustan tarkistamista ennen B2B-kumppanuuksia. Tämä opas on tarkoitettu nopeisiin julkisiin tarkistuksiin ennen ensimmäistä tilausta, työhakemusta tai pientä sijoitusta.

Vaihe 1: Varmista yrityksen olemassaolo virallisesta rekisteristä

Hae yritystä sen maan virallisesta yritysrekisteristä, jossa se ilmoittaa toimivansa. Esimerkkejä ovat Ison-Britannian Companies House, Yhdysvaltain osavaltioiden yritysrekisterit sekä kansalliset rekisterit ympäri Eurooppaa. Tarkista, että nimi täsmää täydellisesti, pane merkille y-tunnus tai rekisterinumero sekä yrityksen tila (aktiivinen, lakkautettu tai selvitystilassa), virallinen osoite ja perustamispäivä.

Ole varuillasi, jos yritys väittää olevansa pitkäikäinen mutta se on rekisteröity vain muutama kuukausi sitten, tai jos sen nimi on lähes identtinen tunnetun yrityksen kanssa. Huijarit kopioivat usein todellisten yritysten nimiä pienillä muutoksilla.

Vaihe 2: Tarkista säännellyt yritykset valvontaviranomaisen rekisteristä

Jos yritys tarjoaa rahoituspalveluja, sillä on yleensä oltava toimilupa. Tarkista tiedot aina valvontaviranomaisen omasta tietokannasta, älä yrityksen verkkosivustolta löytyvän linkin kautta. Esimerkkejä ovat Ison-Britannian Financial Conduct Authorityn (FCA) rekisteri, Yhdysvaltain FINRA BrokerCheck ja SEC:n Investment Adviser Public Disclosure -sivusto sekä vastaavat rekisterit muissa maissa. Tarkista, mitä toimintoja yrityksellä on lupa harjoittaa ja vastaavatko rekisterissä olevat yhteystiedot saamiasi tietoja. Yritykset, joilla on toimilupa yhteen toimintaan, vihjaavat toisinaan virheellisesti oikeudestaan myös muihin palveluihin.

Vaihe 3: Etsi vero- ja tunnistetiedot

• ALV-numero. Euroopan unioni tarjoaa VIES-palvelun, jonka avulla voi tarkistaa, onko arvonlisäveronumero voimassa ja rekisteröity.
• LEI-tunnus (Legal Entity Identifier). Suuremmilla, erityisesti finanssialan yrityksillä, on 20-merkkinen tunnus, jota voi hakea ilmaiseksi Global LEI Foundationin tietokannasta. Sieltä näkyvät virallinen nimi, osoite ja emoyhtiö.
• D-U-N-S-numero. Dun & Bradstreetin myöntämä yritystunnus, joka on hyödyllinen yritysten luottotietojen tarkistuksessa, vaikka pelkkä numero ei vielä todista yrityksen vakautta.

Vaihe 4: Tutki verkkosivustoa ja verkkotunnusta

• Tarkista WHOIS-palvelulla tai verkkotunnuksen iän tarkistustyökalulla, kuinka kauan verkkotunnus on ollut olemassa. Yritys, joka väittää omaavansa vuosikymmenten historian mutta käyttää viime kuussa rekisteröityä verkkotunnusta, herättää aiheellisia epäilyjä.
• Selaimen lukkokuvake kertoo salatusta yhteydestä, ei siitä, että yritys olisi luotettava. Myös rikolliset käyttävät sitä.
• Etsi sivustolta todellinen osoite, puhelinnumero ja nimetyt henkilöt. Hae osoitetta kartalta ja tarkista, että kyseessä on liiketila eikä tyhjä tontti tai asuinrakennus.
• Varmista, että sähköpostin verkkotunnus vastaa verkkosivustoa. Yritys, joka käyttää yritystoiminnassaan ilmaista webmail-osoitetta, on varoitusmerkki.
• Etsi kopioitua tekstiä. Liitä muutama omaleimainen lause hakukoneeseen nähdäksesi, esiintyvätkö ne muilla sivustoilla.

Vaihe 5: Tarkista taustahenkilöt

Hae yrityksen nimellä LinkedInistä ja katso, löytyykö sieltä oikeita työntekijöitä, joiden työhistoria vaikuttaa uskottavalta. Tarkista virallisessa rekisterissä nimetyt johtajat ja vertaa tietoja verkkosivustoon. Henkilöstön valokuvien käänteinen kuvahaku voi paljastaa kuvapankkikuvia tai muilta verkkosivustoilta varastettuja kuvia.

Vaihe 6: Lue arvosteluja ja uutisia kriittisesti

Hae yrityksen nimellä sekä sanoilla kuten "huijadus", "valitus", "petos" ja "oikeusjuttu". Arvostelusivustot voivat olla hyödyllisiä, mutta niitä myös manipuloidaan. Etsi siksi kaavoja: kymmenet lähes identtiset viiden tähden arvostelut, jotka on julkaistu lyhyen ajan sisällä, tai arvostelut, joissa ei koskaan mainita yksityiskohtia, ovat epäilyttäviä. Yksityiskohtaiset, tarkat valitukset, jotka toistuvat useissa riippumattomissa lähteissä, painavat enemmän.

Vaihe 7: Tarkista pakotteet ja tarkkailulistat

Jos yritys harjoittaa rajat ylittävää liiketoimintaa, tarkista sen ja sen omistajien tiedot virallisilta listoilta, kuten Yhdysvaltain valtiovarainministeriön OFAC-pakotelistalta, EU:n yhtenäisestä pakotelistasta ja Ison-Britannian pakotelistasta. Tämä on ilmaista ja vie vain muutaman minuuttia.

Pikamuistilista

Huijauksen varoitusmerkit

• Kiirehtiminen päätöksentekoon tai tarjous, joka vaikuttaa liian hyvältä ollakseen totta.
• Ennakkomaksun pyytäminen, lahjakorttimaksut tai maksaminen ainoastaan kryptovaluutalla.
• Haluttomuus puhua puhelimessa numerosta, jonka voit itse varmistaa, tai tavata videoyhteyden välityksellä.
• Yritys, joka otti sinuun yhteyttä ensin ja lupaa taattuja tuottoja.
• Asiakirjat, joissa on ristiriitaisia nimiä, osoitteita tai päivämääriä.

Jos jokin asia ei tunnu täsmäävän, ota yhteyttä yritykseen itse löytmiesi yhteystietojen kautta (esimerkiksi virallisesta rekisteristä), älä sen itsensä antamien tietojen kautta.

Milloin nopea tarkistus ei riitä

Merkittävissä sopimuksissa tai kohdattaessa kumppaneita korkeamman riskin maissa nopea julkinen tarkistus tulisi olla taustaselvityksen alkupiste eikä suinkaan loppu. Harkitse kaupallisia luottoraportteja, omistusselvityksiä ja oikeudellista neuvontaa. Jos olet tarkistamassa mahdollista työnantajaa, oppaamme yrityskulttuurin arvioinnista tuo mukaan inhimillisen näkökulman.

Usein kysytyt kysymykset

Onko yritys rekisteröity, jos sillä on verkkosivusto?

Ei välttämättä. Kuka tahansa voi rakentaa verkkosivuston. Yrityksen rekisteröinti ilmenee vain virallisesta rekisteristä.

Voinko tarkistaa yrityksen maksamatta mitään?

Pääosin kyllä. Viralliset rekisterit, valvontaviranomaisten tietokannat, pakotelistat ja LEI-tietokanta ovat ilmaisia. Maksulliset palvelut tuovat lisänä yleensä luottoluokituksia ja laajoja selvityksiä.

Mitä tarkoittaa, jos yrityksen tila on "lakkautettu"?

Se on poistettu rekisteristä eikä se enää ole laillisesti olemassa yrityksenä kyseessä olevassa maassa. Asiointi sen kanssa on vakava varoitusmerkki, ellei kyseessä ole selkeä yritysjärjestely.

Miten tarkistan ulkomaisen yrityksen?

Etsi kyseisen maan virallinen rekisteri – usein kansallisen hallituksen yritysportaalin kautta – ja käytä tarvittaessa kääntäjää. Rajat ylittävät rekisterit eroavat toisistaan, joten pyydä yritykseltä sen rekisterinumero ja tarkista se.

Lähteet ja lisälukemista

• UK Companies House, hae rekisteristä osoitteessa gov.uk.
• UK Financial Conduct Authority, Financial Services Register osoitteessa fca.org.uk.
• FINRA BrokerCheck osoitteessa finra.org ja SEC:n Investment Adviser Public Disclosure osoitteessa sec.gov.
• Euroopan komissio, VIES-ALV-numeron tarkistus osoitteessa ec.europa.eu.
• Global Legal Entity Identifier Foundation, LEI-haku osoitteessa gleif.org.
• Yhdysvaltain valtiovarainministeriö, OFAC-pakotelistat osoitteessa ofac.treasury.gov.

Rekisterit ja työkalut muuttuvat ajan myötä. Tämä artikkeli tarjoaa yleistä tietoa eikä se korvaa ammattimaista taustaselvitystä.