Cómo verificar el perfil de una empresa en internet: guía paso a paso

Empiece por la pregunta que intenta responder

Verificar una empresa en línea significa responder a tres cuestiones distintas: ¿Es un negocio real y legalmente constituido? ¿Es quien dice ser y cuenta con los permisos que afirma tener? ¿Puedo confiarle mi dinero o mis datos? Las dos primeras suelen poder resolverse de forma gratuita en aproximadamente media hora. La tercera requiere más tiempo y se aborda en nuestra guía sobre verificaciones de antecedentes antes de establecer asociaciones B2B. Esta guía está diseñada para realizar una comprobación pública rápida antes de efectuar un primer pedido, enviar una solicitud de empleo o realizar una inversión pequeña.

Paso 1: Confirme que existe en un registro oficial

Busque en el registro mercantil oficial del país donde la empresa afirma tener su sede. Algunos ejemplos son Companies House en el Reino Unido, las búsquedas de empresas de los secretarios de estado en cada estado de EE. UU. y los registros nacionales en toda Europa. Compruebe que el nombre coincide exactamente, anote el número de registro y examine el estado (activo, disuelto o en liquidación), el domicilio social y la fecha de constitución.

Desconfíe si una empresa afirma tener una larga trayectoria pero fue registrada hace apenas unos meses, o si su nombre es casi idéntico al de una firma reconocida. Los estafadores suelen copiar los nombres de empresas reales introduciendo pequeñas modificaciones.

Paso 2: Compruebe los negocios regulados en el registro del organismo correspondiente

Si la empresa ofrece servicios financieros, por lo general necesita una licencia. Consulte la base de datos propia del regulador y nunca un enlace proporcionado por el sitio web de la empresa. Entre los ejemplos se incluyen el registro de la Financial Conduct Authority del Reino Unido, las herramientas BrokerCheck de la FINRA e Investment Adviser Public Disclosure de la SEC en EE. UU., así como sus equivalentes en otros jurisdicciones. Revise qué actividades está autorizada a realizar la firma y si los datos de contacto que figuran en el registro coinciden con los que le han proporcionado. Las empresas que están "autorizadas" para una actividad a veces sugieren implícitamente la aprobación para otras.

Paso 3: Busque registros fiscales y de identificación

• Número de IVA (NIF-IVA). En la Unión Europea, el servicio VIES de la Comisión comprueba si un número de IVA es válido y está registrado.
• Identificador de Entidad Jurídica (LEI). Las empresas de mayor tamaño, especialmente en el sector financiero, disponen de un identificador de 20 caracteres que se puede consultar de forma gratuita en la base de datos de la Global LEI Foundation, la cual muestra la razón social registrada, la dirección y la empresa matriz.
• Número D-U-N-S. Un identificador empresarial emitido por Dun & Bradstreet, útil para análisis de crédito comercial, aunque un número por sí solo no garantiza la solidez de la empresa.

Paso 4: Examine el sitio web y el dominio

• Compruebe cuánto tiempo lleva activo el dominio utilizando WHOIS o una herramienta de antigüedad de dominios. Una empresa que presume de décadas de historia en un dominio registrado el mes pasado plantea serias dudas.
• El icono del candado en su navegador indica una conexión cifrada, no que el negocio sea de confianza. Los delincuentes también lo utilizan.
• Busque una dirección física real, un número de teléfono y personas con nombre y apellido. Localice la dirección en un mapa y verifique que se trate de un emplazamiento comercial, y no de un solar vacío o un edificio residencial.
• Asegúrese de que el dominio del correo electrónico coincida con el del sitio web. Que una empresa utilice un servicio de webmail gratuito para fines comerciales constituye una señal de alerta.
• Busque textos copiados. Pegue un par de frases características en un buscador para comprobar si aparecen en otros sitios.

Paso 5: Investigue a las personas clave

Busque el nombre de la empresa en LinkedIn para comprobar si existen empleados reales con trayectorias coherentes. Revise los administradores nombrados en el registro oficial y compárelos con la información del sitio web. Una búsqueda inversa de imágenes de las fotografías del personal puede revelar el uso de bancos de imágenes o fotos sustraídas de otros portales.

Paso 6: Lea reseñas y noticias con cautela

Busque el nombre de la empresa junto con términos como "estafa" ("scam"), "queja" ("complaint"), "fraude" ("fraud") y "demanda" ("lawsuit"). Los sitios de reseñas pueden ser útiles, pero también son susceptibles de manipulación; por ello, busque patrones sospechosos, como decenas de valoraciones de cinco estrellas prácticamente idénticas publicadas en poco tiempo, o comentarios que nunca mencionan detalles concretos. Las quejas específicas y detalladas que coinciden en varias fuentes independientes tienen mucha más credibilidad.

Paso 7: Compruebe las listas de sanciones y restricciones

Para cualquier negocio que opere a nivel internacional, busque a la empresa y a sus propietarios en listas oficiales como la lista de Nacionales Especialmente Designados de la OFAC (OFAC’s Specially Designated Nationals), la lista consolidada de sanciones de la UE y la lista de sanciones del Reino Unido. Este proceso es gratuito y toma pocos minutos.

Una lista de comprobación rápida

Señales de alerta de una estafa

• Presión para actuar con rapidez, o una oferta demasiado buena para ser verdad.
• Solicitudes de pago por adelantado, mediante tarjetas de regalo o exclusivamente en criptomonedas.
• Ructance to speak on a phone line you can verify or to meet on video. (Nota: traduciendo esta línea omitida accidentalmente en el bloque anterior: Renuencia a hablar a través de una línea telefónica que usted pueda verificar o a reunirse por videollamada.)
• Una empresa que se puso en contacto con usted por iniciativa propia prometiendo rentabilidades garantizadas.
• Documentos con nombres, direcciones o fechas incoherentes.

Si algo no cuadra, póngase en contacto con la empresa a través de los datos de contacto que haya encontrado por su cuenta en un registro oficial, y no mediante los que le hayan proporcionado ellos.

Cuándo una comprobación rápida no es suficiente

En el caso de contratos importantes o socios ubicados en países de mayor riesgo, una rápida comprobación pública debe ser el punto de partida de la debida diligencia (*due diligence*), no su conclusión. Valore la posibilidad de solicitar informes de crédito comercial, investigaciones sobre la estructura de propiedad y asesoramiento legal. Si está evaluando a un empleador potencial, nuestra guía sobre cómo interpretar la cultura de una empresa aporta la perspectiva humana.

Preguntas frecuentes

¿Está una empresa registrada si tiene un sitio web?

No necesariamente. Cualquier persona puede crear un sitio web. La constitución legal solo se acredita mediante su inscripción en un registro oficial.

¿Puedo verificar una empresa sin pagar?

En su mayor parte, sí. Los registros oficiales, los listados de los reguladores, las listas de sanciones y la base de datos LEI son gratuitos. Los servicios de pago aportan principalmente calificaciones crediticias e investigaciones approfondidas.

¿Qué significa si una empresa figura como "disuelta"?

Significa que ha sido dada de baja del registro y ya no existe legalmente como empresa en ese país. Mantener relaciones comerciales con ella representa una señal de alarma grave, a menos que se haya producido una reestructuración transparente.

¿Cómo puedo verificar una empresa en el extranjero?

Localice el registro oficial de ese país, a menudo a través del portal empresarial del gobierno nacional, y utilice un traductor si es necesario. Los registros transfronterizos varían, por lo que debe solicitar a la empresa su número de registro y comprobarlo.

Fuentes y lecturas adicionales

• Companies House del Reino Unido, búsqueda en el registro, en gov.uk.
• Financial Conduct Authority del Reino Unido, Registro de Servicios Financieros, en fca.org.uk.
• BrokerCheck de la FINRA, en finra.org, e Investment Adviser Public Disclosure de la SEC, en sec.gov.
• Comisión Europea, validación de números de IVA VIES, en ec.europa.eu.
• Global Legal Entity Identifier Foundation, búsqueda de códigos LEI, en gleif.org.
• Departamento del Tesoro de EE. UU., listas de sanciones de la OFAC, en ofac.treasury.gov.

Los registros y las herramientas evolucionan con el tiempo. Este artículo ofrece información de carácter general y no sustituye a un proceso de debida diligencia (*due diligence*) profesional.