অনলাইনে কোম্পানির প্রোফাইল যাচাই করার উপায়: একটি ধাপে ধাপে নির্দেশিকা

যে প্রশ্নটির উত্তর আপনি খুঁজছেন, সেখান থেকেই শুরু করুন

অনলাইনে কোনো কোম্পানির সত্যতা যাচাই করা মানে মূলত তিনটি আলাদা প্রশ্নের উত্তর খোঁজা: এটি কি একটি প্রকৃত এবং আইনসম্মতভাবে নিবন্ধিত ব্যবসা? এটি যেমনটি দাবি করছে, আসলেই কি তাই এবং এর প্রয়োজনীয় অনুমোদন রয়েছে কি না? আমার টাকা বা ডেটার ক্ষেত্রে কি আমি এটিকে বিশ্বাস করতে পারি? প্রথম দুটি প্রশ্নের উত্তর সাধারণত বিনামূল্যে এবং প্রায় আধ ঘণ্টার মধ্যেই পাওয়া সম্ভব। তবে তৃতীয় প্রশ্নটির উত্তর পেতে কিছুটা বেশি সময় লাগে এবং এ বিষয়ে বিস্তারিত জানতে আমাদের বিটুবি পার্টনারশিপের আগে ব্যাকগ্রাউন্ড চেক কেন অত্যন্ত জরুরি শীর্ষক গাইডটি পড়তে পারেন। এই গাইডটি মূলত কোনো প্রথম অর্ডার, চাকরির আবেদন বা ছোটখাটো বিনিয়োগের আগে আপনি যে দ্রুত সাধারণ চেকগুলো করতে পারেন, তার ওপর তৈরি করা হয়েছে।

ধাপ ১: সরকারি রেজিস্টারে কোম্পানিটির অস্তিত্ব নিশ্চিত করুন

ব্যবসাটি যে দেশের বলে দাবি করা হচ্ছে, সেই দেশের অফিসিয়াল কোম্পানি রেজিস্ট্রিতে সার্চ করুন। উদাহরণস্বরূপ যুক্তরাজ্যের কোম্পানিজ হাউজ (Companies House), মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের প্রতিটি অঙ্গরাজ্যের সেক্রেটারি অফ স্টেট বিজনেস সার্চ এবং ইউরোপের বিভিন্ন দেশের জাতীয় রেজিস্টারগুলো এর অন্তর্ভুক্ত। নামটি হুবহু মিলছে কি না তা যাচাই করুন, রেজিস্ট্রেশন নম্বরটি নোট করুন এবং এর স্ট্যাটাস (সক্রিয়, বিলুপ্ত বা অবসায়ন প্রক্রিয়ায়), নিবন্ধিত ঠিকানা ও নিবন্ধনের তারিখ দেখে নিন।

কোনো কোম্পানি যদি নিজেকে বহু পুরোনো বলে দাবি করে কিন্তু মাত্র কয়েক মাস আগে নিবন্ধিত হয়ে থাকে, কিংবা এর নাম যদি কোনো সুপরিচিত ফার্মের নামের সাথে প্রায় হুবহু মিলে যায়, তবে সতর্ক থাকুন। স্ক্যামাররা প্রায়ই সামান্য পরিবর্তন করে আসল কোম্পানির নাম নকল করে থাকে।

ধাপ ২: নিয়ন্ত্রক সংস্থার রেজিস্টারে রেগুলেটেড ব্যবসাগুলো যাচাই করুন

কোম্পানিটি যদি আর্থিক সেবা বা ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিস দিয়ে থাকে, তবে সাধারণত এর লাইসেন্স থাকার কথা। কোম্পানির ওয়েবসাইটের কোনো লিংকে ক্লিক না করে সরাসরি নিয়ন্ত্রক বা রেগুলেটরের নিজস্ব ডেটাবেজ চেক করুন। উদাহরণস্বরূপ যুক্তরাজ্যের ফাইন্যান্সিয়াল কন্ডাক্ট অথরিটির (FCA) রেজিস্টার, ইউএস FINRA ব্রোকারচেক এবং এসইসি-এর ইনভেস্টমেন্ট অ্যাডভাইজার পাবলিক ডিসক্লোজার সাইট এবং অন্যান্য দেশের সমমানের রেজিস্টারগুলো দেখতে পারেন। ফার্মটি কী ধরনের কাজ করার জন্য অনুমোদিত এবং রেজিস্টারে থাকা যোগাযোগের তথ্যের সাথে আপনাকে দেওয়া তথ্য মিলে কি না, তা যাচাই করুন। কোনো একটি কাজের জন্য "অনুমোদিত" ফার্মগুলো অনেক সময় অন্য কাজের ক্ষেত্রেও অনুমোদন রয়েছে বলে ইঙ্গিত দেয়।

ধাপ ৩: ট্যাক্স ও আইডেন্টিফায়ার রেকর্ডগুলো দেখুন

• ভ্যাট নম্বর (VAT number): ইউরোপীয় ইউনিয়নে কমিশনের VIES সার্ভিসের মাধ্যমে ভ্যাট নম্বর বৈধ ও নিবন্ধিত কি না তা যাচাই করা যায়।
• লিগ্যালgetEntity আইডেন্টিফায়ার (LEI): বড় কোম্পানিগুলোর, বিশেষ করে ফাইন্যান্স খাতের কোম্পানিগুলোর একটি ২০ অক্ষরের আইডেন্টিফায়ার থাকে যা গ্লোবাল LEI ফাউন্ডেশনের ডেটাবেজে বিনামূল্যে সার্চ করা যায়। এটি নিবন্ধিত আইনি নাম, ঠিকানা ও প্যারেন্ট কোম্পানি প্রদর্শন করে।
• ডানস নম্বর (D-U-N-S number): এটি ডান্ড অ্যান্ড ব্র্যাডস্ট্রিট (Dun & Bradstreet) কর্তৃক ইস্যুকৃত একটি ব্যবসায়িক আইডেন্টিফায়ার, যা বাণিজ্যিক ক্রেডিট চেকের জন্য উপযোগী। তবে কেবল একটি নম্বর থাকলেই কোম্পানিটি যে পুরোপুরি সঠিক, তা প্রমাণ হয় না।

ধাপ ৪: ওয়েবসাইট ও ডোমেইন পরীক্ষা করুন

• WHOIS বা ডোমেইন-এজ টूल ব্যবহার করে ডোমেইনটি কত পুরোনো তা চেক করুন। কোনো কোম্পানি যদি গত মাসে নিবন্ধিত ডোমেইনে কয়েক দশকের ইতিহাস থাকার দাবি করে, তবে তা সন্দেহের সৃষ্টি করে।
• আপনার ব্রাউজারে থাকা প্যাডলক বা তালা চিহ্নটি কেবল একটি এনক্রিপ্টেড সংযোগ নির্দেশ করে, এর অর্থ এই নয় যে ব্যবসাটি বিশ্বস্ত। অপরাধীরাও এটি ব্যবহার করে।
• একটি আসল ঠিকানা, ফোন নম্বর এবং নির্দিষ্ট ব্যক্তিবর্গের নাম খুঁজুন। মানচিত্রে ঠিকানাটি সার্চ করে দেখে নিন এটি কোনো ব্যবসার স্থান কি না, নাকি কোনো ফাঁকা জমি বা আবাসিক ভবন।
• ইমেইল ডোমেইনটি ওয়েবসাইটের সাথে মিলে কি না তা চেক করুন। ব্যবসার জন্য কোনো কোম্পানি যদি ফ্রি ওয়েবমেইল ঠিকানা ব্যবহার করে, তবে তা একটি সতর্কবার্তা।
• কপি করা লেখা খুঁজুন। কিছু সুনির্দিষ্ট বাক্য সার্চ ইঞ্জিনে পেস্ট করে দেখুন সেগুলো অন্য কোনো সাইটে রয়েছে কি না।

ধাপ ৫: সংশ্লিষ্ট ব্যক্তিদের যাচাই করুন

লিংকডইনে কোম্পানির নাম সার্চ করে দেখুন সেখানে বাস্তবসম্মত ইতিহাসসহ প্রকৃত কোনো কর্মী আছেন কি না। অফিসিয়াল রেজিস্টারে উল্লেখিত ডিরেক্টরদের নাম চেক করুন এবং সাইটের সাথে তা মিলিয়ে দেখুন। স্টাফদের ছবিতে রিভার্স ইমেজ সার্চ করলে স্টক ছবি বা অন্য ওয়েবসাইট থেকে চুরি করা ছবি ধরা পড়তে পারে।

ধাপ ৬: রিভিউ ও সংবাদগুলো সাবধানে পড়ুন

কোম্পানির নামের সাথে "স্ক্যাম", "অভিযোগ" (complaint), "প্রতারণা" (fraud) এবং "মামলা" (lawsuit)-র মতো শব্দগুলো যুক্ত করে সার্চ করুন। রিভিউ সাইটগুলো উপকারী হতে পারে, তবে এগুলো ম্যানিপুলেট বা কারসাজিও করা হয়। তাই একটি প্যাটার্ন বা ধারা লক্ষ্য করুন: অল্প সময়ের মধ্যে ডজন ডজন প্রায় একই রকম ফাইভ-স্টার রিভিউ পোস্ট করা, কিংবা এমন রিভিউ যাতে কোনো সুনির্দিষ্ট বিষয় উল্লেখ নেই, তা সন্দেহজনক। একাধিক স্বাধীন সূত্র থেকে প্রাপ্ত নির্দিষ্ট ও বিস্তারিত অভিযোগগুলোর গুরুত্ব বেশি।

ধাপ ৭: নিষেধাজ্ঞা ও ওয়াচলিস্টগুলো চেক করুন

সীমান্ত পেরিয়ে ব্যবসা করে এমন যেকোনো প্রতিষ্ঠানের ক্ষেত্রে, কোম্পানি এবং এর মালিকদের নাম OFAC-এর স্পেশালি ডেজিগনেটেড ন্যাশনালস লিস্ট, ইইউ কনসোলিডেটেড স্যাংশনস লিস্ট এবং যুক্তরাজ্যের নিষেধাজ্ঞা তালিকার মতো অফিসিয়াল তালিকাগুলোতে সার্চ করুন। এটি সম্পূর্ণ বিনামূল্যে করা যায় এবং মাত্র কয়েক মিনিট সময় লাগে।

একটি দ্রুত চেক্লিস্ট

প্রতারণার সতর্কবার্তা

• দ্রুত পদক্ষেপ নেওয়ার জন্য অতিরিক্ত চাপ সৃষ্টি করা, অথবা এমন কোনো অফার যা বিশ্বাস করার মতো নয়।
• অগ্রিম পেমেন্ট চাওয়া, গিফট কার্ডের মাধ্যমে কিংবা শুধুমাত্র ক্রিপ্টোকারেন্সিতে পেমেন্ট চাওয়া।
• আপনি যাচাই করতে পারেন এমন কোনো ফোন নম্বরে কথা বলতে অনীহা প্রকাশ করা বা ভিডিও কলে মিটিং করতে না চাওয়া।
• যে কোম্পানি আপনার সাথে প্রথম যোগাযোগ করেছে এবং নিশ্চিত লাভের প্রতিশ্রুতি দিচ্ছে।
• নথিগুলোতে নাম, ঠিকানা বা তারিখের ক্ষেত্রে অসংগতি থাকা।

কোনো কিছু যদি আপনার কাছে অমিল বলে মনে হয়, তবে কোম্পানিটির দেওয়া যোগাযোগের তথ্যের ওপর ভরসা না করে অফিসিয়াল রেজিস্টার থেকে আপনি নিজে যে যোগাযোগের তথ্য খুঁজে বের করেছেন, সেটির মাধ্যমে যোগাযোগ করুন।

কখন একটি দ্রুত চেক যথেষ্ট নয়

বড় কোনো চুক্তি কিংবা অধিক ঝুঁকিপূর্ণ দেশের অংশীদারদের ক্ষেত্রে, দ্রুত একটি পাবলিক চেক দিয়ে ডিউ ডিলিজেন্স শুরু করা উচিত, শেষ নয়। বাণিজ্যিক ক্রেডিট রিপোর্ট, মালিকানা সংক্রান্ত তদন্ত এবং আইনি পরামর্শ নেওয়ার কথা বিবেচনা করুন। আপনি যদি কোনো সম্ভাব্য নিয়োগকর্তাকে যাচাই করতে চান, তবে কোম্পানির সংস্কৃতি বোঝা সম্পর্কিত আমাদের গাইডটি এর মানবিক দিকটি বুঝতে সাহায্য করবে।

সচরাচর জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাবলী

একটি ওয়েবসাইটের অস্তিত্ব থাকলেই কি কোম্পানিটি নিবন্ধিত?

প্রয়োজনীয় নয়। যেকোনো ব্যক্তি ওয়েবসাইট তৈরি করতে পারেন। একমাত্র অফিসিয়াল রেজিস্টার থেকেই রেজিস্ট্রেশন নিশ্চিত করা যায়।

টাকা খরচ না করে কি আমি কোনো কোম্পানি যাচাই করতে পারি?

বেশিরভাগ ক্ষেত্রেই হ্যাঁ। অফিসিয়াল রেজিস্টার, রেগুলেটর রেজিস্টার, স্যাংশনস লিস্ট এবং LEI ডেটাবেজ সম্পূর্ণ বিনামূল্যে ব্যবহার করা যায়। পেইড সার্ভিসগুলোতে মূলত ক্রেডিট স্কোর এবং তদন্তের বিষয়গুলো যুক্ত থাকে।

কোম্পানি "বিলুপ্ত" (dissolved) হওয়ার অর্থ কী?

এটি রেজিস্টার থেকে অপসারণ করা হয়েছে এবং আইনগতভাবে সেই দেশে কোম্পানি হিসেবে এর আর কোনো অস্তিত্ব নেই। স্পষ্ট কোনো পুনর্গঠন (restructuring) না হয়ে থাকলে এ ধরনের কোম্পানির সাথে লেনদেন করা একটি বড় সতর্কবার্তা।

অন্য দেশের কোনো কোম্পানি কীভাবে যাচাই করব?

সংশ্লিষ্ট দেশের অফিসিয়াল রেজিস্টার খুঁজুন, যা প্রায়শই জাতীয় সরকারের বিজনেস পোর্টালের মাধ্যমে পাওয়া যায় এবং প্রয়োজন অনুযায়ী ট্রান্সলেটর ব্যবহার করুন। আন্তঃসীমান্ত রেজিস্টারগুলো ভিন্ন হয়ে থাকে, তাই কোম্পানিটির কাছে রেজিস্ট্রেশন নম্বর চেয়ে তা যাচাই করুন।

সূত্র ও আরও পঠন

• ইউকে কোম্পানিজ হাউজ, রেজিস্টার সার্চ করুন gov.uk-এ।
• ইউকে ফাইন্যান্সিয়াল কন্ডাক্ট অথরিটি, ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস রেজিস্টার, fca.org.uk-এ।
• FINRA ব্রোকারচেক, finra.org-এ এবং এসইসি-র ইনভেস্টমেন্ট অ্যাডভাইজার পাবলিক ডিসক্লোজার, sec.gov-এ।
• ইউরোপীয় কমিশন, VIES ভ্যাট নম্বর ভ্যালিডেশন, ec.europa.eu-এ।
• গ্লোবাল লিগ্যালgetEntity আইডেন্টিফায়ার ফাউন্ডেশন, LEI সার্চ, gleif.org-এ।
• ইউএস ট্রেজারি, OFAC স্যাংশনস লিস্ট, ofac.treasury.gov-এ।

সময়ের সাথে সাথে রেজিস্টার ও টুলগুলো পরিবর্তিত হতে পারে। এই আর্টিকেলটি সাধারণ তথ্যের জন্য এবং এটি পেশাদার ডিউ ডিলিজেন্সের বিকল্প নয়।