كيفية التحقق من الملف التعريفي للشركات عبر الإنترنت: دليل خطوة بخطوة

ابدأ بالسؤال الذي تحاول الإجابة عنه

يعني التحقق من شركة عبر الإنترنت الإجابة عن ثلاثة أسئلة منفصلة: هل هي شركة حقيقية ومرخصة قانونياً؟ هل هي حقاً ما تدعيه، وهل تمتلك التراخيص التي تزعم حيازتها؟ هل يمكنني الوثوق بها بأموالي أو بياناتي؟ عادةً ما يمكن الإجابة عن السؤالين الأولين مجاناً وفي غضون نصف ساعة تقريباً. أما السؤال الثالث فيستغرق وقتاً أطول، وقد تناولناه في دليلنا حول عمليات التحقق من الخلفية قبل عقد الشراكات بين الشركات (B2B). هذا الدليل مخصص لإجراء عملية التحقق السريعة المتاحة للجمهور قبل إتمام الطلب الأول، أو تقديم طلب توظيف، أو القيام باستثمار صغير.

الخطوة الأولى: التأكد من وجودها في السجل الرسمي

ابحث في السجل التجاري الرسمي للبلد الذي تزعم الشركة أنها تتخذ منه مقراً لها. ومن الأمثلة على ذلك "كومبانيز هاوس" (Companies House) في المملكة المتحدة، وخدمة البحث عن الشركات التابعة لوزارة الخارجية في كل ولاية أمريكية، والسجلات الوطنية في جميع أنحاء أوروبا. تحقق من مطابقة الاسم تماماً، وسجل رقم التسجيل، واطلع على الحالة (نشطة، منحلة، أو تحت التصفية)، والعنوان المسجل، وتاريخ التأسيس.

كن حذراً إذا ادعت الشركة أنها ذات تاريخ عريق بينما تم تسجيلها قبل بضعة أشهر فقط، أو إذا كان اسمها مطابِقاً تقريباً لاسم شركة معروفة. غالباً ما يعمد المحتالون إلى نسخ أسماء شركات حقيقية مع إجراء تغيير طفيف عليها.

الخطوة الثانية: التحقق من الشركات الخاضعة للرقابة في سجل الهيئة التنظيمية

إذا كانت الشركة تقدم خدمات مالية، فمن المرجح أنها تحتاج إلى ترخيص. تحقق من قاعدة بيانات الهيئة التنظيمية ذات الصلة، وإياك والاعتماد على رابط مستمد من موقع الشركة الإلكتروني. ومن الأمثلة على ذلك سجل هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، وأداة البحث "بروكَرْ تشيك" (BrokerCheck) التابعة لهيئة تنظيم الصناعة المالية الأمريكية (FINRA)، وموقع الإفصاح العام لمستشاري الاستثمار التابع لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، إضافة إلى السجلات المُناظرة في الدول الأخرى. اطلع على الأنشطة المصرح للشركة بمزاولتها، وما إذا كانت بيانات الاتصال الموجودة في السجل تطابق تلك التي قُدِّمت لك. فالشركات "المُرخَّصة" لنشاط معين قد توحي أحياناً بحصولها على موافقة لأنشطة أخرى.

الخطوة الثالثة: البحث عن سجلات الضرائب وأرقام المُعرّفات

• رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): في الاتحاد الأوروبي، تتحقق خدمة نظام تبادل معلومات ضريبة القيمة المضافة (VIES) التابعة للمفوضية الأوروبية مما إذا كان رقم ضريبة القيمة المضافة صالحاً ومسجلاً.
• رقم مُعرّف الكيان القانوني (LEI): تمتلك الشركات الأكبر حجماً، لا سيما في القطاع المالي، مُعرّفاً مكوناً من 20 خانة يمكن البحث عنه مجاناً في قاعدة بيانات مؤسسة مُعرّف الكيان القانوني العالمي (Global LEI Foundation)، والذي يوضح الاسم القانوني المسجل، والعنوان، والشركة الأم.
• رقم (D-U-N-S): مُعرّف تجاري تصدره شركة "دان أند برادستريت" (Dun & Bradstreet)، وهو مفيد لعمليات التحقق من الائتمان التجاري، مع العلم أن وجود الرقم وحده لا يثبت سلامة وضع الشركة مالياً.

الخطوة الرابعة: فحص الموقع الإلكتروني والنطاق

• تحقق من المدة التي استمر عليها النطاق (الدومين) باستخدام أداة "هُو إيز" (WHOIS) أو أداة التحقق من عمر النطاق. فالشركة التي تدعي امتلاك تاريخ يعود لعقود بينما تم تسجيل نطاقها في الشهر الماضي تستوجب التشكيك.
• يُظهر رمز القفل في متصفحك وجود اتصال مشفر، وليس بالضرورة أن النشاط التجاري جدير بالثقة؛ فالمجرمون يستخدمون التقنية نفسها أيضاً.
• ابحث عن عنوان حقيقي، ورقم هاتف، وأشخاص بأسمائهم. ابحث عن العنوان على الخريطة وتأكد من أنه موقع تجاري وليس أرضاً فضاء أو مبنى سكنياً.
• تأكد من أن نطاق البريد الإلكتروني يتطابق مع الموقع الإلكتروني. فالشركة التي تستخدم عنوان بريد إلكتروني مجاني للأعمال تُعد علامة تحذيرية واضحة.
• ابحث عن النصوص المنسوخة. الصق جملاً مميزة قليلة في محرك بحث لمعرفة ما إذا كانت تظهر على مواقع أخرى أم لا.

الخطوة الخامسة: التحقق من الأشخاص

ابحث عن اسم الشركة على منصة لينكد إن (LinkedIn) لمعرفة ما إذا كان هناك موظفون حقيقيون ذوو سير ذاتية منطقية. وتأكد من المديرين المُسجّلين في السجل الرسمي وقارنهم بالبيانات الموجودة على الموقع. قد كشف البحث العكسي عن صور الموظفين عن استخدام صور مخزنة أو صور مسروقة من مواقع أخرى.

الخطوة السادسة: قراءة التقييمات والأخبار بعناية

ابحث عن اسم الشركة متبوعاً بكلمات مثل "عملية نصب" (scam)، "شكوى" (complaint)، "احتيال" (fraud)، و"دعوى قضائية" (lawsuit). قد تكون مواقع المراجعة مفيدة ولكنها خاضعة للتلاعب أيضاً، لذا ابحث عن الأنماط المشبوهة: فعشرات التقييمات ذات النجوم الخمسة والمتطابقة تماماً والتي جرى نشرها في فترة زمنية قصيرة، أو التقييمات التي تخلو تماماً من أي تفاصيل محددة، تدعو للريبة. أما الشكاوى المحددة والمفصلة التي تتطابق عبر عدة مصادر مستقلة فتكتسب وزناً ومصداقية أكبر.

الخطوة السابعة: التحقق من العقوبات وقوائم المراقبة

لأي نشاط تجاري يتعامل عبر الحدود، ابحث عن الشركة ومالكيها في القوائم الرسمية مثل قائمة المواطنين المحددين خصيصاً والأشخاص المحظورين الصادرة عن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، وقائمة العقوبات الموحدة للاتحاد الأوروبي، وقائمة العقوبات الخاصة بالمملكة المتحدة. هذه العملية مجانية ولا تستغرق سوى دقائق معدودة.

قائمة تدقيق سريعة

علامات تحذيرية تدل على وجود عملية احتيال

• الضغط للتحرك بسرعة، أو وجود صفقة تبدو مغرية لدرجة يصعب تصديقها.
• طلبات الدفع مُقدماً، أو باستخدام بطاقات الهدايا، أو بالعملات المشفرة حصراً.
• التردد في التحدث عبر خط هاتفي يمكنك التحقق منه أو الاجتماع عبر مكالمة فيديو.
• شركة قامت بالتواصل معك أولاً وتعدك بعوائد مضمونة.
• مستندات تحتوي على أسماء، أو عناوين، أو تواريخ متناقضة.

إذا بدا لك أمر ما غير منطقي، فتواصل مع الشركة عبر بيانات الاتصال التي عثرت عليها بنفسك في سجل رسمي، لا تلك التي زودتك بها الشركة.

متى تكون عملية التحقق السريعة غير كافية؟

في حالة العقود الهامة، أو الشركاء في البلدان عالية المخاطر، يجب أن تُعد عملية التحقق العامة السريعة بمثابة نقطة البداية للعناية الواجبة وليس نهايتها. فكر في الاستعانة بتقارير الائتمان التجاري، وتحقيقات الملكية، والاستشارات القانونية. وإذا كنت تتحقق من صاحب عمل محتمل، فإن دليلنا حول قراءة ثقافة الشركة يضيف الجانب الإنساني إلى المعادلة.

الأسئلة المتكررة

هل تُعد الشركة مسجلة إذا كان لديها موقع إلكتروني؟

ليس بالضرورة. يمكن لأي شخص إنشاء موقع إلكتروني. ولا يظهر التسجيل إلا في السجل الرسمي حصراً.

هل يمكنني التحقق من شركة دون دفع أي رسوم؟

في الغالب نعم. السجلات الرسمية، وسجلات الهيئات التنظيمية، وقوائم العقوبات، وقاعدة بيانات مُعرّف الكيان القانوني (LEI) كلها مجانية. أما الخدمات المدفوعة فتضيف في الغالب درجات الائتمان والتحقيقات الاستقصائية.

ماذا يعني أن تكون الشركة "منحلة" (Dissolved)؟

يعني أنه تم شطبها من السجل ولم تعد موجودة قانونياً كشركة في ذلك البلد. يُعد التعامل معها علامة حمراء خطيرة ما لم تكن هناك عملية إعادة هيكلة واضحة.

كيف أتحقق من شركة في بلد آخر؟

ابحث عن السجل الرسمي لذلك البلد، وغالباً ما يكون ذلك عبر بوابة الأعمال التابعة للحكومة الوطنية، واستخدم مترجماً إذا لزم الأمر. تختلف السجلات عبر الحدود، لذا اطلب من الشركة رقم تسجيلها وتحقق منه.

المصادر وقراءات إضافية

• كومبانيز هاوس في المملكة المتحدة، البحث في السجل، على موقع gov.uk.
• هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة، سجل الخدمات المالية، على موقع fca.org.uk.
• أداة (BrokerCheck) التابعة لهيئة تنظيم الصناعة المالية الأمريكية (FINRA)، على موقع finra.org، وموقع الإفصاح العام لمستشاري الاستثمار التابع لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) على sec.gov.
• المفوضية الأوروبية، التحقق من صحة رقم ضريبة القيمة المضافة (VIES)، على موقع ec.europa.eu.
• مؤسسة مُعرّف الكيان القانوني العالمي، البحث عن رقم (LEI)، على موقع gleif.org.
• وزارة الخزانة الأمريكية، قوائم عقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، على موقع ofac.treasury.gov.

تتغير السجلات والأدوات بمرور الوقت. هذه المقالة تُقدم معلومات عامة ولا غنى بها عن إجراء العناية الواجبة المهنية.