ऑनलाइन कंपनी प्रोफाइल की जाँच कैसे करें: एक स्टेप-बाय-स्टेप गाइड

उस सवाल से शुरुआत करें जिसका जवाब आप तलाश रहे हैं

ऑनलाइन किसी कंपनी की सत्यता की जांच करने का मतलब आम तौर पर तीन अलग-अलग सवालों के जवाब तलाशना होता है: क्या यह एक वास्तविक और कानूनी रूप से रजिस्टर्ड बिजनेस है? क्या यह वही है जो होने का दावा करती है और क्या इसके पास वे अनुमतियां हैं जिनका यह दावा करती है? क्या मैं अपने पैसों या डेटा के मामले में इस पर भरोसा कर सकता हूँ? पहले दो सवालों के जवाब आम तौर पर मुफ्त में और लगभग आधे घंटे में मिल जाते हैं। तीसरे सवाल में ज्यादा समय लगता है और इसके बारे में हमारी B2B पार्टनरशिप से पहले बैकग्राउंड चेक क्यों जरूरी हैं गाइड में विस्तार से बताया गया है। यह गाइड उस त्वरित पब्लिक चेक के लिए है जिसे आप किसी पहले ऑर्डर, जॉब एप्लीकेशन या छोटे निवेश से पहले खुद कर सकते हैं।

स्टेप 1: आधिकारिक रजिस्टर में जांच लें कि कंपनी का अस्तित्व है या नहीं

उस देश के आधिकारिक कंपनी रजिस्ट्रार में सर्च करें जहाँ बिजनेस का आधार होने का दावा किया जाता है। इसके उदाहरणों में यूनाइटेड किंगडम में Companies House, प्रत्येक अमेरिकी राज्य में Secretary of State बिजनेस सर्च और पूरे यूरोप में नेशनल रजिस्टर शामिल हैं। इस बात की पुष्टि करें कि नाम बिल्कुल मेल खाता है, रजिस्ट्रेशन नंबर नोट करें और स्टेटस (एक्टिव, भंग या लिक्विडेशन में), रजिस्टर्ड पता और इनकॉर्पोरेशन की तारीख देखें।

अगर कोई कंपनी खुद को पुरानी बताती है लेकिन उसका रजिस्ट्रेशन सिर्फ कुछ महीने पहले ही हुआ है, या उसका नाम किसी जानी-माने फर्म से लगभग मिलता-जुलता है, तो सतर्क हो जाएं। स्कैमर्स अक्सर मामूली बदलाव करके असली कंपनियों के नाम की नकल करते हैं।

Step 2: रेगुलेटर के रजिस्टर पर विनियमित व्यवसायों की जाँच करें

यदि कंपनी वित्तीय सेवाएँ प्रदान करती है, तो उसे आमतौर पर लाइसेंस की आवश्यकता होती है। रेगुलेटर के अपने डेटाबेस की जाँच करें, कभी भी कंपनी की वेबसाइट से दिए गए लिंक का उपयोग न करें। उदाहरणों में UK Financial Conduct Authority का रजिस्टर, US FINRA BrokerCheck और SEC की Investment Adviser Public Disclosure साइट, साथ ही अन्य देशों के समान रजिस्टर शामिल हैं। देखें कि फर्म को क्या करने के लिए अधिकृत किया गया है और क्या रजिस्टर पर दिए गए संपर्क विवरण आपके द्वारा दिए गए विवरण से मेल खाते हैं। जो फर्म किसी एक गतिविधि के लिए "अधिकृत" होती हैं, वे कभी-कभी अन्य गतिविधियों के लिए भी अनुमोदन का संकेत देती हैं।

स्टेप 3: टैक्स और आइडेंटिफ़ायर रिकॉर्ड्स की जाँच करें

• VAT नंबर। यूरोपीय संघ में, कमीशन की VIES सेवा यह जांचती है कि VAT नंबर वैध है या नहीं और रजिस्टर्ड है या नहीं।
• लीगल एंटिटी आइडेंटिफ़ायर (LEI)। बड़ी कंपनियों, विशेष रूप से वित्त के क्षेत्र में, के पास 20-अक्षर का एक आइडेंटिफ़ायर होता है जिसे Global LEI Foundation के डेटाबेस में मुफ्त में खोजा जा सकता है, जो रजिस्टर्ड कानूनी नाम, पता और मूल कंपनी को दिखाता है।
• D-U-N-S नंबर। Dun & Bradstreet द्वारा जारी किया गया एक बिजनेस आइडेंटिफ़ायर, जो कमर्शियल क्रेडिट चेक के लिए उपयोगी है, हालाँकि अकेले यह नंबर यह साबित नहीं करता है कि कंपनी वित्तीय रूप से मजबूत है।

स्टेप 4: वेबसाइट और डोमेन की जांच करें

• WHOIS या डोमेन-आयु टूल का उपयोग करके जांचें कि डोमेन कितने समय से मौजूद है। पिछले महीने रजिस्टर्ड डोमेन पर दशकों के इतिहास का दावा करने वाली कंपनी संदेह पैदा करती है।
• आपके ब्राउज़र में लगा पैडलोक एक एन्क्रिप्टेड कनेक्शन को दर्शाता है, न कि यह कि बिजनेस भरोसेमंद है। अपराधी भी इसका उपयोग करते हैं।
• एक असली पता, फोन नंबर और नामित लोगों की तलाश करें। नक्शे पर पते की खोज करें और जांचें कि यह एक व्यावसायिक स्थान है, न कि खाली प्लॉट या रिहायशी इमारत।
• जांचें कि ईमेल डोमेन वेबसाइट से मेल खाता है। बिजनेस के लिए फ्री वेबमेल एड्रेस का उपयोग करने वाली कंपनी एक चेतावनी संकेत है।
• कॉपी किए गए टेक्स्ट की तलाश करें। यह देखने के लिए कि क्या वे अन्य साइटों पर दिखाई देते हैं, कुछ विशिष्ट वाक्यों को सर्च इंजन में पेस्ट करें।

स्टेप 5: लोगों की जांच करें

लिंक्डइन पर कंपनी के नाम की खोज करें और देखें कि क्या ऐसे वास्तविक कर्मचारी हैं जिनका करियर इतिहास समझ में आता है। आधिकारिक रजिस्टर में नामित निदेशकों की जांच करें, और उनकी तुलना साइट से करें। स्टाफ की तस्वीरों पर रिवर्स इमेज सर्च करने से स्टॉक पिक्चर्स या अन्य वेबसाइटों से चुराई गई तस्वीरें सामने आ सकती हैं।

स्टेप 6: समीक्षाओं और समाचारों को ध्यान से पढ़ें

कंपनी के नाम के साथ "स्कैम", "शिकायत", "धोखाधड़ी" (fraud) और "मुकदमा" (lawsuit) जैसे शब्दों को खोजकर सर्च करें। रिव्यू साइट्स मददगार हो सकती हैं लेकिन उनके साथ छेड़छाड़ भी की जाती है, इसलिए पैटर्न देखें: कम समय में पोस्ट की गई दर्जनों लगभग एक जैसी फाइव-स्टार समीक्षाएं, या ऐसी समीक्षाएं जो कभी भी खासियतों का जिक्र नहीं करती हैं, संदिग्ध हैं। कई स्वतंत्र स्रोतों में मेल खाने वाली विशिष्ट, विस्तृत शिकायतें अधिक वजन रखती हैं।

स्टेप 7: प्रतिबंधों और वॉचलिस्ट की जांच करें

सीमा पार कारोबार करने वाले किसी भी बिजनेस के लिए, OFAC की स्पेशल डेजिग्नेटेड नेशनल्स लिस्ट, EU कंसोलिडेटेड प्रतिबंध सूची और UK की प्रतिबंध सूची जैसी आधिकारिक सूचियों के मुकाबले कंपनी और उसके मालिकों की खोज करें। यह मुफ़्त है और इसमें कुछ मिनट लगते हैं।

एक त्वरित चेकलिस्ट

स्कैम के चेतावनी संकेत

• तेजी से कार्रवाई करने का दबाव, या कोई ऐसा सौदा जो सच होने के लिए बहुत अच्छा लगे।
• अग्रिम भुगतान के लिए अनुरोध, उपहार कार्ड (gift card) द्वारा, या केवल क्रिप्टोकरेंसी में।
• किसी ऐसे फोन लाइन पर बात करने में आनाकानी जिसे आप सत्यापित कर सकें या वीडियो पर मिलने में अनिच्छा।
• कोई ऐसी कंपनी जिसने सबसे पहले आपसे संपर्क किया हो और गारंटीड रिटर्न का वादा करती हो।
• असंगत नामों, पतों या तारीखों वाले दस्तावेज़।

अगर कोई बात समझ में न आए, तो कंपनी से संपर्क करने के लिए उन विवरणों का उपयोग करें जिन्हें आपने खुद किसी आधिकारिक रजिस्टर में ढूंढा है, न कि उन विवरणों का जो उसने आपको दिए हैं।

जब एक त्वरित जाँच पर्याप्त नहीं होती

महत्वपूर्ण अनुबंधों के लिए, या उच्च जोखिम वाले देशों में साझेदारों के लिए, एक त्वरित सार्वजनिक जाँच ड्यू डिलिजेंस की शुरुआत होनी चाहिए, अंत नहीं। कमर्शियल क्रेडिट रिपोर्ट, स्वामित्व जांच (ownership investigations) और कानूनी सलाह पर विचार करें। यदि आप किसी संभावित नियोक्ता की जाँच कर रहे हैं, तो कंपनी की संस्कृति को पढ़ने के बारे में हमारी मार्गदर्शिका इसमें मानवीय पक्ष को जोड़ती है।

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

क्या कोई कंपनी रजिस्टर्ड है यदि उसकी वेबसाइट है?

ज़रूरी नहीं। कोई भी वेबसाइट बना सकता है। रजिस्ट्रेशन केवल आधिकारिक रजिस्टर में ही दिखाई देता है।

क्या मैं बिना भुगतान किए किसी कंपनी की पुष्टि कर सकता हूँ?

ज्यादातर हाँ। आधिकारिक रजिस्टर, रेगुलेटर रजिस्टर, प्रतिबंध सूची और LEI डेटाबेस मुफ़्त हैं। भुगतान की जाने वाली सेवाएं मुख्य रूप से क्रेडिट स्कोर और जांच (investigations) जोड़ती हैं।

यदि कोई कंपनी "भंग" (dissolved) हो गई है तो इसका क्या मतलब है?

इसे रजिस्टर से हटा दिया गया है और अब वह उस देश में कानूनी रूप से कंपनी के रूप में मौजूद नहीं है। इसके साथ लेन-देन करना एक गंभीर रेड फ्लैग है जब तक कि कोई स्पष्ट पुनर्गठन (restructuring) न हुआ हो।

मैं दूसरे देश में किसी कंपनी की पुष्टि कैसे करूँ?

उस देश के आधिकारिक रजिस्टर को ढूंढें, जो अक्सर राष्ट्रीय सरकार के बिजनेस पोर्टल के माध्यम से होता है, और यदि आवश्यक हो तो अनुवादक का उपयोग करें। सीमा पार रजिस्टर अलग-अलग होते हैं, इसलिए कंपनी से उसके रजिस्ट्रेशन नंबर के लिए कहें और उसकी जांच करें।

स्रोत और आगे की पढ़ाई

• UK Companies House, रजिस्टर खोजें, gov.uk पर।
• UK Financial Conduct Authority, फाइनेंशियल सर्विसेज रजिस्टर, fca.org.uk पर।
• FINRA BrokerCheck, finra.org पर, और SEC की इन्वेस्टमेंट एडवाइज़र पब्लिक डिस्क्लोजर, sec.gov पर।
• यूरोपीय आयोग, VIES VAT नंबर सत्यापन, ec.europa.eu पर।
• ग्लोबल लीगल एंटिटी आइडेंटिफ़ायर फाउंडेशन, LEI खोज, gleif.org पर।
• US ट्रेजरी, OFAC प्रतिबंध सूचियां, ofac.treasury.gov पर।

रजिस्टर और टूल समय के साथ बदलते रहते हैं। यह लेख सामान्य जानकारी है और पेशेवर ड्यू डिलिजेंस का विकल्प नहीं है।